Bunq就反洗钱监管不力被罚260万欧元提起申诉

荷兰线上银行Bunq因未能履行反洗钱义务，被荷兰央行（DNB）处以260万欧元（约合304万美元）罚款。央行周一表示，该罚单已于今年5月作出，原因是监管部门在2021年1月至2022年5月间的四起具体案例中发现该行“存在严重缺陷”。

监管机构指出，Bunq未能对可能涉及金融犯罪的可疑交易进行充分调查或报告。DNB强调，对该行的担忧并非首次，此前的检查已揭示其内控不足。尽管过去曾被罚款并多次收到警告，央行表示该行并未显著改善相关做法。

对此，Bunq在书面声明中拒绝了央行的评估，并确认已提出正式异议。“在Bunq，我们非常重视作为金融‘守门人’的职责，”该行发言人称，并强调其正在持续加强监测体系，“我们采用最先进的技术，并不断完善系统——包括针对2021至2022年的相关案例。我们对自身立场保持信心。”

此次处罚凸显荷兰当局在打击金融犯罪风险方面不断加码的趋势。近年来，荷兰几家大型银行均因反洗钱监管缺陷遭到重罚。荷兰国际集团（ING）和荷兰银行（ABN Amro）均已缴纳巨额罚金。

该问题仍在持续引发关注。今年4月，荷兰合作银行（Rabobank）宣布将面临一起未能有效发现洗钱行为的诉讼，此前与检方的和解谈判破裂。在此背景下，Bunq与央行的争议也凸显出荷兰银行业面临的持续压力：必须证明其监测和报告可疑交易的体系切实有效。