违反相关报告原则！美国FINRA对富国银行罚款75000美元

根据最新消息，为与美国金融业监管局(FINRA)就涉嫌违规达成和解，Wells Fargo Clearing Services, LLC（下称“Wells Fargo”，中文简称“富国银行”）已同意支付75000美元罚款。

根据FINRA网站的更新信息，从2016年10月1日到2018年6月12日，富国银行违反了相关法律规定。具体而言，富国银行违反了与订单审计跟踪系统 (OAT)有关规定。

在某些情况下，当富国银行注册代表手动输入订单接收时间时，其没有记录准确的订单接收时间。一般情况下，注册代表应该在收到客户订单后就立即输入到企业系统中，然后系统会自动在订单记录中附加订单接收时间和订单输入时间。如果有一些特殊情况，比如当订单没有被立即输入到企业系统时，注册代表必须先将订单记录在纸上，然后在系统中输入所有的条款和条件，包括手动输入订单接收时间。在这些特殊情况中，最常见的例子就是：当处理大批量客户订单时，即在从客户处收到订单后，注册代表在将订单输入公司系统之前，必须寻求其经理或其他人的批准。在这些情况下，一些已注册的代表在企业系统中输入了错误的订单接收时间。

富国银行的注册代表就是犯了这项错误。其注册代表以不同的方式输入了错误的订单接收时间。尽管OAT要求报告东部时间，但富国银行的某些注册代表输入的订单时间却错用了另一个时区或12小时制的时间。此外，富国银行的一些注册代表输入的订单时间戳中有“00”秒，而“00”秒是不准确的。

因此，富国银行在114394份订单备忘录中记录了不准确的订单接收时间。

此外，富国银行在其OAT中提交的订单接收时间字段中也使用了其订单管理系统中输入的时间。因此，富国银行系统中保存的不准确的订单接收时间也导致该公司向OAT提交了114394份不准确的单据。

最终，FINRA对富国银行处以谴责并罚款75000美元。对此，富国银行同意FINRA的处罚决定。