美国金融犯罪执法网络计划修订反洗钱法律

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，已与执法部门发起了一项共同倡议，意在重新审查《银行保密法》（BSA）的框架。另外，FinCEN还研究了更广泛的国家反洗钱（AML）制度。

FinCEN表示，金融领域的重大创新使企业难以满足《银行保密法》的合规要求。因此，FinCEN计划重点关注有效且合理设计的反洗钱计划的定义和要求。

FinCEN解释道：“提高国家反洗钱制度的效力是近期反洗钱现代化工作的核心目标。合理设计的反洗钱计划将允许金融机构更有效地分配资源，并将对现有的反洗钱计划造成的额外负担降至最低”。

FinCEN指出，修正案旨在应对不断发展的非法金融威胁，以期为金融机构提供更大的资源分配灵活性。自《银行保密法》首次通过以来，洗钱和恐怖主义融资的影响发生了重大变化。

FinCEN目前正在考虑反洗钱效力工作组的建议，该工作组由州和联邦执法机构、银行、交易组织组成。