瑞银香港因反洗钱不力遭致香港金管局罚单

香港金融管理局（HKMA）对瑞银集团香港分行（UBSHK）采取处罚措施。根据香港《反洗钱及反恐融资条例》第 21(2)(c) 条之规定，金管局责令瑞银香港支付九百万港元的罚款。

金管局在进行现场检查和后续调查后，发现瑞银香港违反了四项具体规定，随之决定采取上述处罚措施。

瑞银香港未能建立和维持适当的程序对其管理的客户账户进行定期检查，以验证其收集的客户信息是否处于准确及最新的状态。以下是该企业所存在的缺陷：

一、在提取某组客户信息进行定期审查时出现的系统错误；

二、在另一组客户信息方面，瑞银未能（1）对其政策和程序中规定进行定期审查的具体触发事件进行更新和阐明；（2）将特别定期审查程序有效地传达给相关工作人员；（3）建立有效的监督和控制程序，以适当方式实施定期审查过程的政策要求。

由于上述程序不当的存在，瑞银香港未能完成对其5726名客户的定期审查。

金管局在决定处罚时考虑了多项标准，包括调查结果的严重程度以及瑞银香港事实上已立即采取纠正与加强措施来纠正其监管机构的不足之处。

此前，Fazzaco曾报导香港金融管理局推出了反洗钱监管科技平台​。