Revolut因反洗钱报告延迟在澳大利亚遭罚

Revolut因未能及时提交反洗钱（AML）转账报告，被澳大利亚金融监管机构AUSTRAC罚款18.78万澳元。尽管金额不算巨大，但此案显示出监管机构正在加强对支付平台和汇款服务的监管。

AUSTRAC强调，延迟或遗漏报告将削弱执法部门实时追踪非法资金流动的能力。监管机构警告，汇款服务尤其容易被用于洗钱、恐怖主义融资，甚至涉及儿童剥削材料的支付。

对于跨境支付领域的金融科技公司而言，合规已成为核心要求。随着AUSTRAC近期也对其他服务商采取措施，并要求币安澳大利亚任命外部审计师，全球监管趋严的态势愈加明显。

Revolut已在英国、立陶宛和墨西哥获得银行牌照，并寻求在其他市场扩张。合规失误在一个国家可能引发全球声誉风险，这在各国监管加强合作的背景下尤为关键。