FINRA 永久禁止 LPL Financial 前注册代表从业，涉挪用客户资金 173.1 万美元

美国金融业监管局（FINRA）已对加利福尼亚州奇诺岗的 Rudy Anguiano 作出永久禁业处罚。Anguiano 曾是 LPL Financial LLC 的注册代表，FINRA 禁止其以任何身份与任何 FINRA 会员公司关联。FINRA 认定其挪用两名客户账户资金共计 173.1 万美元，转入一家外部商业银行账户。LPL 已向两名客户全额赔偿。

FINRA 于 2025 年 12 月对 Anguiano 的行为启动调查，此前 LPL 披露 Anguiano 因未披露其外部业务而被解雇。

2023 年 7 月至 2025 年 8 月期间，Anguiano 将两名 LPL 客户账户中的资金转入其个人全资拥有并控制的有限责任公司银行账户。其中，他通过五笔独立交易从一名客户账户获取 152.8 万美元；2024 年 9 月至 2025 年 5 月期间，又通过另外五笔交易从第二名客户账户获取 20.3 万美元。两名客户均未授权这些转账，也不知晓 Anguiano 将资金转入其业务账户。

FINRA 指出，Anguiano 挪用资金的行为违反了 FINRA 规则 2150（不当使用客户证券或资金；禁止担保与账户分成）。该行为还违反了 FINRA 规则 2010（商业荣誉标准与交易原则），因为利用客户账户访问权限谋取私利属于严重不道德行为，并损害投资者对金融市场的信心。

在和解过程中，Anguiano 同意接受 FINRA 的禁业处罚，并同意 FINRA 的认定，但既不承认也不否认相关指控。