FINMA 因系统性反洗钱缺陷撤销梅耶尔商业银行牌照

​瑞士金融市场监督管理局（FINMA）已结束对梅耶尔商业银行股份有限公司的强制执行程序。该监管机构已撤销该银行的牌照并责令其清算。

FINMA认定该银行在反洗钱合规、行政组织和风险管理方面存在严重且系统性的缺陷。具体而言，监管机构发现该银行在处理受瑞士或国际制裁的客户方面存在失职。该银行使客户得以规避官方的资产冻结。

该银行此前曾对FINMA的最初决定提出上诉，使清算令暂时中止。其于今日撤回了上诉，使得FINMA的命令立即生效。FINMA已任命Kellerhals Carrard KIG Basel律师事务所的Daniel Staehelin教授和Lukas Bopp博士为清算人。

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）昨日提议根据《美国爱国者法案》，将梅耶尔商业银行认定为"主要洗钱关注对象"。该措施目前正在进行公众咨询。

FINMA指出，该银行缺乏足够的反洗钱措施和健全的风险监控组织。其行为使该机构乃至瑞士金融中心都承受了过度的风险。

iNMA列举了其违反反洗钱规定、组织要求以及无懈可击的商业行为标准的行为。该监管机构还针对四名可能对此次违反监管法律行为负责的个人启动了诉讼程序。

​梅耶尔商业银行股份有限公司总部位于苏黎世，服务于私人客户并从事交易银行业务。截至2025年底，其持有49亿瑞士法郎的客户资产，维持着近700个客户关系，并雇用了60多名员工。