FinCEN对Helix和Coin Ninja负责人处以6000万美元民事罚款

金融刑事执法网（FinCEN）因Larry Dean Harmon（以下称Harmon）违反《银行保密法》（BSA）及其实施法规，对其处以6000万美元罚款。Harmon是Helix和Coin Ninja的创始人、管理者和主要运营商。Helix和Coin Ninja是可兑换虚拟货币的“混合器”。

Harmon于2014年至2017年间，将Hexlix作为未注册的金融服务商（MSB）进行运营，2017年至2020年运营着Coin Ninja。FinCEN发现Helix为客户进行了超1,225,000笔交易， FinCEN还与一些虚拟货币钱包地址相关，2014年6月至2017年12月期间，共有3.11亿美元的货币转入到这些地址或从这些地址转出。至少有35.6万个比特币通过Helix交易。

Harmon将Helix用作比特币混合器，并在互联网灰色地带宣传其服务，以便客户匿名购买毒品、枪支。随后，他创建了Coin Ninja，也未注册MSB并且以与Helix相同的方式运营。

​FinCEN在2013年指南中阐述，可兑换虚拟货币的交换者和管理者是BSA下的货币发送者。因此，他们有义务在FinCEN注册；制定、实施和维护反洗钱合规计划；并满足所有适用的报告和记录保存要求。 FinCEN在2019年进一步说明，可兑换虚拟货币的混合器和金融机构也必须同样满足这些要求。

FinCEN的调查显示，Harmon违反BSA的注册、合规计划和报告要求，未能注册为MSB、未能实施和维护有效的反洗钱程序并且未报告可疑活动。