FCA计划扩展加密资产提供商金融犯罪报告责任

来源: FinanceFeeds 2020-08-25

英国金融行为监管局（FCA）今日发布有关扩展年度金融犯罪报告责任的意见征询书。

2016年7月，FCA对一些公司引入了年度金融犯罪报告责任。根据公司受监管的活动和客户性质为FCA提供了一系列反映公司潜在洗钱风险的指标信息。

FCA的手册SUP 16.23年度金融犯罪报告（REP-CRIM）规定了提供金融犯罪信息的责任。

FCA根据《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR）监管的约2,3000家公司中，约有2500家提交了REP-CRIM信息。

现在FCA建议扩展需要提供REP-CRIM信息的公司范围，扩展范围与公司的收入门槛无关。

根据该建议，以下其他公司将需要向FCA提供REP-CRIM信息，不论其年收入总额如何：

– 持有客户资金或资产

– 进行FCA认为具有较高洗钱风险的活动

– 仅支持汇款；受英国税务海关总署（HMRC）监管用于反洗钱目的。

– 帐户信息服务和/或付款启动服务。这些公司不接收或持有客户的钱，也不进行付款交易，因此潜在洗钱风险低。

– EEA授权的付款机构，只有在提供服务的自由下，方可在英国提供付款服务。

FCA诚邀大家发表评论，截至日期为2020年11月23日。FCA将考虑反馈意见，并计划在2021年第一季度之前发布包括所有最终规则在内的政策声明。

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