FCA或将扩大金融犯罪报告要求范围！

FCA正在考虑将其年度财务犯罪报告义务范围扩大，旨在涵盖那些从事可能会带来高洗钱风险活动的公司。

FCA的年度财务犯罪报告可以根据公司受监管的活动和客户性质显示公司面临的潜在洗钱风险。该义务在FCA手册SUP 16.23“年度金融犯罪报告（REP-CRIM）”中进行了规定。引入该义务时，FCA承诺就未来的任何政策变更提供咨询和成本效益分析。

FCA目前通过查看公司类型（例如银行、建筑协会、抵押贷款商）以及活动类型（例如中介机构、电子货币机构、消费者信贷公司）评估REP-CRIM是否适用。

FCA根据《 2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例》（经修订）监管的23,000家公司中，约有2500家提交了年度REP-CRIM信息。

FCA建议将提交报告的公司范围扩大，涵盖FCA认为可能构成较高洗钱风险的公司，公司的收入不计入考量范围。

​该咨询文件的意见征求开放至2020年11月23日。