Fazzaco独家：吹哨人爆料Yelopay背后与BoomBill诈骗案的千丝万缕

在线支付行业近年来频繁出现欺诈和纠纷，导致许多包括汇市经纪商在内的商户和消费者蒙受损失。最近，Fazzaco从匿名的线人处获得了一份需要注意的支付服务商清单，其中Yelopay的名字引起了我们的注意。经过进一步调查，我们发现Yelopay的实际拥有人其实和去年被爆出卷走数百万资金的BoomBill诈骗案背后的人为同一人。

线人R与Yelopay合作的遭遇与Yelopay背后的人物Carlo Sebastian Ball（Jasper）

线人R是一名为高风险商户提供支付解决方案的中介，他们起初经人牵线后选择与Yelopay合作。随后，R让他的客户将第一笔五千美元的资金在Yelopay处结算之后，经过数周时间仍然没有收到款项。对此，Yelopay团队的人表示结算金额过低，所以导致收单银行出现了延误，甚至将责任推给了此次结算是属于加密货币结算而导致的。截至到2023年10月10日时，线人R的客户共有五万美元的资金被锁在Yelopay长达一个月没有支付出去。

R对此感到非常不满，他们曾多次联系Yelopay要求解决问题，但都没有得到满意的答复。线人R与Yelopay之间发生争执时，其中有一个来自Yelopay的关键人物，即如R提供的聊天记录截图中的Jasper。

R在经过调查后收到确认信息，发现Yelopay的背后有一个十分可疑的人物，即Carlo Sebastian Ball，该人一直使用Jasper这个假名，但实际上他是一名持英国国籍的人士，并是去年卷走高达四百万美元客户资金的BoomBill诈骗案的背后人物。如今他在运营着Yelopay的同时，也运营着一家位于迪拜的企业DB7。

回顾去年的BoomBill诈骗案

去年，在线支付行业曾经发生了一起轰动性的诈骗案件，涉及到BoomBill、Xcepts、Paypound等多家支付服务商。当时，BoomBill以提供高风险商户支付解决方案为幌子，从Xcepts等其他支付处理商那里收取了数百万美元和USDT，并承诺会按时向商户支付。但实际上BoomBill并没有履行承诺，而是将资金转移到了其他账户，并随即消失了。

据称，Xcepts向BoomBill支付了超过三百万美元和USDT，而BoomBill反过来只向一个实体支付了70万欧元。因此，BoomBill不仅从他们安置在Xcepts的商户那里诈骗了数百万美元，而且还从世界各地许多其他支付处理商那里诈骗了数百万美元。

而Paypound也是BoomBill的客户之一，但根据线人爆料，Xcepts从未直接为Paypound处理过支付，也没有和Paypound签订任何协议，也就是说Paypound利用了其他一些公司（如BoomBill和Xcepts）来处理资金，并从中牟利。当事情被揭穿时，Paypound就消失了，留下了其他公司和商户承担损失。Fazzaco在今年年初曾发表文章《Payoneer投诉事件后，Paypound再遭欺诈指控——支付乱象何时休？​》 谈论过Paypound的问题。

支付行业的弊病所在——中介和透明度

线人R对Fazzaco表示，在支付行业中，通常存在两种出现资金损失的形式。第一种是商家不经意间进行了欺骗性的交易，导致支付网络如Visa关停其商户ID（MID），继而招致处罚和罚款。但这种现象通常能够理解。

第二种则是由中介作为中间商，从收单银行处收到款后，未能转给商户。从而导致链式反应，即商户收不到款，就指责将他们和这些不良经纪商对接的次级经纪商或中介。

解决在于一点：透明度。次级中介应该向商户完全公开交易链中真实的经纪商和收单银行信息。如果商户MID被关停，商户起码应该知道去哪里取回款项。所以真正的问题在于商户总是不清楚自己的钱在哪里。

所以，作为专门对接商户的中介，应协助他们获取MID，提高透明度。让商户知道其MID源于何处，以便能真正找出幕后主使并追责。透明度是实现支付生态圈公平可靠的关键。

结语

线人R对Fazzaco表示，仍将继续跟踪Yelopay以及其他不良支付商家（包括Centspay的问题），避免更多人沦为受害者。同时，她也表示和别人合作时，信任和透明度应该是一条双向车道——身份认证应该是双向的。对方希望客户提供KYC和KYB，我们相对地也要求对方提供KYC和KYB。

与此同时，我们今天（10月18日）也得到另一位线人提供的事件最新进展，他此前曾和Yelopay商定举行协商，但现在该预定会议已经是第五次被取消。

Fazzaco作为一个专业的泛金融信息平台，致力于帮助货币对行业的参与者们找到最适合自己的合作伙伴，并避免不必要的风险和损失。如果您有任何关于支付行业的最新爆料，请随时联系我们：service@fazzaco.com。