Payoneer投诉事件后，Paypound再遭欺诈指控——支付乱象何时休？

对于汇市经纪商而言，支付处理同样是关键的一环，也是欺诈和投诉行为最多的一环之一。上个月，Fazzaco便发现支付提供商Payoneer在领英、推特等社媒平台收到了大量投诉​。

同一时期，来自在线博彩公司Mad Money Casino的CEO Edward Tabus也在网络上发动了一场针对Paypound的舆论战——Paypound是一家高风险支付处理企业，为包括汇市在内的多个行业提供支付处理服务——他指控Paypound作为支付处理商，以捏造收单银行收到用户拒付请求为由，擅自扣留并骗取用户资金。

鉴于此，Fazzaco收集了以下来自各个社媒平台用户所发布的信息、相关政府网站的截图，客观呈现出Paypound公司当前的状态，以及金融行业内围绕该公司所产生的各类或真或假的说法。

Paypound的运营品牌名为何与注册名不一致？

首先，虽然Paypound在平台、官网上都自称为Paypound，但实际上该公司并不真正叫这个名字。在英国政府官网（Gov.UK）上查询Paypound Ltd后，出现的结果显示该企业已于2019年9月10日宣布解散。而如果我们去Paypound的官网，在首页的左下角可以看到一个不起眼的角落，上面写着Paypound的真实注册名字为Self Pay IO Ltd，对应公司注册号码是13545186。根据该注册号，我们可以在英国政府官网查到如下信息。

注册信息显示，Self Pay IO Ltd于2021年8月3日由一位名叫Alizee Cannelle Ghislaine的法国人成立。她同时也是该公司名下唯一董事和受益业主。她于2021年9月辞去职位，继任者是Ana Raquel Ortega Arauz。Self Pay IO Ltd的注册地址是Suite 718 Hatton Garden, London, England，与Paypound官网一致，因此可以证实Paypound实际是利用Self Pay的名义在运营。

但如果在谷歌地图上搜索，会发现Hatton Garden地区只能看到大片的共享办公楼空间，没有实际证据能够证明Paypound的确在此营业。而更令人生疑的是，谷歌搜索Paypound，反而会导向另一个地址（12 Constance St, London）。根据2022年5月最新的谷歌街景参考，有领英用户提出很难相信这种街区会是一家为金融服务市场多行业提供B2B支付解决方案的正规企业的所在地。

Paypound是否能澄清与多家暴雷支付企业不清不楚的关系？

在当年支付企业iPayTotal突然关闭，导致无数用户的资金下落不明不白后，行业间有传言，称神秘消失的iPayTotal团队悄悄成立了Paypound。因此，相信此阴谋论的人认为，Paypound公司正是换了皮的iPayTotal骗子团队，通过各种理由扣减用户账户余额，导致多家经纪商上当受骗，致使历史重演。

2022年7月，根据Paypound公司做出的指控，BoomBill和其合作伙伴Xcepts共同扣留了高达250万美元的资金，导致Paypound无法为商户出金。XCepts是一家由美国人Veronica Baitova于2022年5月成立的未受监管的所谓“支付处理商”，该公司还和臭名昭著的在支付行业被指控进行非法行业操控的Paul Schroeder关系密切。

结语

截至四天前，Paypound和Edward Tabus之间的资金扣留问题已经拖了七个多月，仍然未能得到解决。公司也没有对Edward提出的18个客户“拒付”的问题做出回复。

不少行业人士认为，在充斥着欺诈与投诉的支付行业，我们作为客户一定不能一味追求性价比，而是应该在选择支付平台前，做好己方的尽职调查——如要求对方提供完整的KYB，这也是行业标准操作。

毕竟，无论司法系统和监管框架如何做到事无巨细，总能被别有用心之人找到可乘之机，无论是机构用户还是个人用户，在选择支付平台的时候，都要时刻保持一颗警惕之心才能真正保障好自己（与客户）的资金安全。

Fazzaco仍将持续关注支付行业的动态，呈现业内人士最真实的声音。