澳大利亚监管机构对 Diversa Trustees 施加额外牌照条件

澳大利亚审慎监管局（APRA）近日宣布，对 Diversa Trustees Limited 施加额外牌照条件，以应对其在投资治理框架和相关实践方面存在的审慎性问题，其中包括对向会员提供的平台类投资选项的监督。

Diversa 目前担任 10 个可注册养老金实体（RSE）的受托人，管理约 29.1 万个会员账户，资产管理规模超过 150 亿澳元。

上述措施源于 APRA 近期针对提供投资平台的养老金受托机构开展的专题审查。审查结果显示，Diversa 在新投资选项的引入流程、投资选项的持续监测与报告，以及利益冲突管理等方面存在不足。

APRA 指出，其对 Diversa 的主要关注点包括：新投资选项的准入标准不够严格、明确和统一；针对新投资选项开展的运营尽职调查不足；以及投资监测和报告框架的有效性有待加强。监管机构要求，在独立专家适当监督下，获得充分保证，确保 Diversa 的投资治理框架及相关实践在设计和运行层面均符合要求。

根据新增的牌照条件，自 2025 年 12 月 23 日起，Diversa 需聘请独立专家，分别对其投资平台的投资菜单及整体投资治理框架进行审查；制定并实施整改提升计划，弥补已识别的不足，并向 APRA 提供保证或声明，确认相关整改措施已完成且行之有效；同时，还需依据强化后的投资治理要求，对部分投资选项进行进一步评估，以判断其是否继续适合向会员提供。

此外，在完成由独立专家监督的强化尽职调查流程，并由相关责任人确认该投资选项符合会员最佳财务利益之前，Diversa 不得将新的高风险投资选项引入其平台。

此前在 12 月初，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）已对 Diversa 启动民事罚款程序。