沃尔夫斯堡集团呼吁提高反洗钱和反恐怖融资有效性

来源: Regulation Asia Manesh Samtani, Regulation Asia 2020-08-14

沃尔夫斯堡集团发表了一份声明，概述了金融机构应采取哪些步骤来发展反洗钱和反恐怖融资（AML / CTF）计划，以提高其有效性。

沃尔夫斯堡集团“强烈鼓励”金融机构关注下列关键要素：（1）遵守AML / CTF法律和法规; （2）在确定的重点领域向有关政府机构提供有用的信息；（3）建立一套合理的风险监督和控制措施，以减轻金融机构陷入非法活动的风险。

在新的声明中，金融机构应该采取的步骤概述如下：

在确定的重点领域中评估风险：通常，政府或执法机构将为金融机构定义一组国家优先事项。

实施/增强控制：金融机构一旦确认了潜在风险，便应进行评估，并在必要时加强控制和相关治理以减轻这些风险。

优先分配资源：金融机构应将时间和资源从低风险区域重新分配到高风险区域。金融机构应考虑更广泛地采用AI和机器学习等技术。

参与执法：金融机构应积极参与执法活动，例如通过PPP（公私伙伴关系），了解运营重点、趋势和新出现的威胁。

证明AML / CTF计划的有效性：金融机构应使用定量和定性因素向其高级主管、董事会、监管人员和审查员确认有效性。执法人员和主管人员就金融机构的报告和AML / CTF执行情况提供反馈。

沃尔夫斯堡集团表示，这种方法将使金融机构能够更有效地检测和阻止犯罪活动，同时减少对无辜客户的损害并帮助政府实现金融包容性的目标。

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