欧洲银行业管理局就反洗钱/反恐怖主义融资合规官员一职征询意见

​欧盟独立机构欧洲银行业管理局（EBA）8月2日宣布，就关于反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）合规官员作用和职责的新《指南》草案征询公众意见，征询意见日期将持续到2021年11月2日。

欧洲银行业管理局致力于确保整个欧洲银行业的有效审慎监管和监督。

该《指南》还包括了如整个公司层面更广泛的AML/CFT治理架构的规定。一旦通过，这些规定将适用于《反洗钱指令》范围内所有的金融部门经营机构。

《指南》首次在欧盟范围内强调整个AML/CFT的治理架构。该《指南》明确指出，AML/CFT合规官员需要有足够的资历，他们有权主动向履行监督和管理职能的机构提出采取必要或适当的措施，以确保内部AML/CFT措施的合规性和有效性。

此外，《指南》阐述了管理委员会成员的职责和作用，或者在没有管理委员会的情况下，负责AML/CFT的高级经理的职责和作用，以及整个公司的AML/CFT合规官员的作用。由于向相关管理机构提供的信息需要足够全面，以便能作出明智决策，该《指南》还规定了AML/CFT合规官员向管理机构提交的活动报告中应包含的具体信息。

若金融服务经营机构是整个公司的一个分支，《指南》规定，母公司需要任命一名AML/CFT合规官员，以确保建立和实施有效的、整个公司层面的AML/CFT的政策和程序，并确保有效解决AML/CFT内容中影响整个公司或公司大部分子公司的不足。