有声文章：八个汇市券商需知的风险管理趋势

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汇市中的货币对交易可以让投资组合更加多样化，作为一个全天候运行的市场，汇市交易中心分布在不同时区。如果一处地方停止交易，另一处地方的交易仍会继续。伴随着汇市巨大流动性的，是同等水平的风险，而与流动性相关的风险仅仅只是汇市券商所需处理的风险多边形中的一面而已。

​与任何企业一样，一家负责任的经纪商总是会寻求最佳的治理、风险和合规（GRC）方案。一般来说，过去这三个方面的工作很大程度是分开的，但是随着金融市场的持续发展，如今越来越多的机构开始接受将三项工作整合为一个统一的模型。今天，请随Fazzaco一起了解一下2023年可能出现的一些与风险管理相关的趋势吧。

1 - 风险胃纳和风险承受的重要性将增加

风险胃纳是指公司为实现目标而愿意承担的风险量。基本上而言，即公司的风险承受能力，或者说是在采取控制及其他措施后可以接受的最大剩余风险水平。

另一方面，风险承受是指公司为实现基于行业和垂直标准等特征的某个目标，而准备接受的偏离风险胃纳的程度。

对于控制风险承受行为来说，将以上二者整合进入战略规划的一部分很重要，越来越多的企业将此前未曾采用的二者纳入其经营战略之中。

2 - 第三方风险管理变得更加重要

2022年10月，加密钱包BitKeep遭到黑客入侵，被盗取了价值超过100万美元的基于区块链BNB Chain和Polygon上的代币​。2022年12月，美国司法部对涉嫌使破产中的FTX遭受约4亿美元损失的黑客攻击​展开刑事调查。

因此，随着经纪商们遭遇到越来越多的网络攻击以及其他扰乱市场事件，更多的金融机构预计将会制定一个集中式的风险管理策略，更好地洞察来自第三方的风险因素。

3 - 合适的ERM战略将成为竞争中的新优势

越来越多的经纪商正在实施所谓ERM（即企业风险管理）解决方案，以创建更综合性的风险视图，从而随着世界经济从疫情中复苏时能更好地应对未来可能出现的逆境。

不过，不适当的ERM不仅会导致潜在的损失，还可能招致监管处罚或诉讼费用。2022年9月，瑞士信贷达成了3250万美元的和解协议​，以解决指控其在风险管理方面误导股东的诉讼。

4 - 业务连续性规划（BCP）将受到更多关注

所谓业务连续性规划，即组织所具备的在经历破坏性事件后反弹并继续以可接受水平提供服务的弹性。

围绕业务连续性的监管辩论将在未来一年升温。同时，更多的经纪商应争取制定并加强其BCP战略与解决方案。

否则，您的公司最终可能会陷入尴尬的境地，例如上个月的TSB银行，就因运营弹性不合规而被FCA和PRA（英国审慎监管局）罚款4865万英镑​。

5 - BCP和ERM二者一致度将更高

目前，金融机构的风险管理和业务连续性工作很大程度上是分开的。预计经纪商将通过使用来自业务影响分析得出的见解，评估风险并确定事项优先级，以改善两项工作之间的一致性，从而更有信心地应对风险事件。

6 - ESG报告很重要

ESG是一个框架，让机构的利益相关者得以了解机构如何管理与环境、社会和治理相关的风险以及机遇。2022年10月，股票交易平台CMC Invest开始在其移动投资应用程序中显示股票、交易所交易基金和投资信托的ESG数据​。

包括经纪商在内的金融机构将需要跨业务部门采取协调战略，以建立一个连贯且显著的，且符合投资者和监管机构需求的ESG叙述口吻，毕竟ESG报告早已成为企业运营的关键组成部分。

7 - 切勿居高临下，多尊重员工

这是公司高层管理人员时常忽视的事情。特别是对于经纪商来说，当您的前线员工不遗余力地为交易者提供最佳的交易体验时，作为负责任的经纪商总是会同时照顾好客户和员工，有时通过建立某类机制，例如员工热线，允许员工在认为受到不公待遇时提出投诉。

8 - 使用AI和ML提高风险可见性

AI和ML，即人工智能和机器学习，二者均象征着当今人类技术整体的发展方向。Fazzaco在文章《金融科技2021年鉴——人工智能、自动化、云与API》​和《三点带你了解人工智能技术如何影响经纪商业务》​文中详细阐述了诸多金融技术的作用。

在2023年及以后，更多的经纪商将寻求通过相关技术实现更快、更好的风险可见性。AI和ML并非唯二，还有许多其他金融科技解决方案越来越多地被行业采用。