新西兰与汤加监管机构警告投资者警惕 BG Wealth/DSJ EX 庞氏骗局

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新西兰和汤加的金融监管机构近日联合向公众发出警告，提醒投资者警惕一个名为 BG Wealth/DSJ EX 的庞氏式投资骗局，该骗局正在两国传播。

新西兰金融市场管理局（FMA）表示，该项目是更大范围庞氏骗局网络 TXEX 的一部分，采用类似多层级营销（MLM）的拉人头方式运作。FMA 在调查中发现，与该骗局相关的网站多达 813 个，并涉及 30 家实体，其中许多被认定为重复平台，用于推广同一骗局。

监管机构指出，诈骗分子通常通过 WhatsApp、Viber 和 Bon Chat 等社交媒体和即时通讯平台邀请潜在受害者加入所谓的“投资群”。这些群组往往由一名自称“教授”的人士及其助手管理，并承诺高达 100% 的投资回报，同时鼓励参与者发展亲友加入。

一旦进入群组，受害者会被要求开设加密货币交易账户，并从银行账户向其中注入资金。随后，诈骗分子指示他们将加密货币转入一个虚假的“交易账户”，该账户运行在伪造的应用程序中。监管机构警告称，该应用程序含有恶意软件，可能带来进一步的安全和财务风险。

该骗局在初期刻意营造出“真实可靠”的假象。部分受害者最初可以进行几笔交易，甚至成功提取少量资金，从而建立信任并促使他们继续拉人入局。但当用户尝试提取全部资金时，平台会以“解锁资金”为由要求支付额外费用。即使支付了费用，资金也无法追回。

监管机构指出，与其他庞氏骗局类似，当新参与者的招募速度放缓后，平台会突然关闭，所有用户被锁定账户，诈骗分子随即消失。

汤加国家储备银行行长塔塔富·莫埃阿基（Tatafu Moeaki）呼吁公众保持高度警惕，特别是身处汤加及新西兰的汤加社区成员。

莫埃阿基表示：“我们强烈建议对这一投资骗局保持极端谨慎。如果你知道家人或朋友，尤其是汤加和新西兰的汤加社区中已经有人参与其中，请立即与他们分享我们的警告。这类骗局往往承诺快速、轻松的回报，但事实上不存在任何保证的快速收益，只有极高的亏损风险。”

他还提醒投资者，在通过社交媒体接触到投资机会时务必提高警惕，并在做出投资决定前寻求可靠、独立的建议。

莫埃阿基说：“通过提高公众对这些诈骗手法的认识，鼓励投资者在可能受骗的情况下停下来仔细思考，我们希望能够保护社区免受伤害。”

新西兰金融市场管理局和汤加国家储备银行均呼吁，若发现任何可疑活动，应尽快向相关监管机构举报。