新加坡通过银行限制打击犯罪“资金托运人”

新加坡正在加大打击诈骗集团的力度，通过限制“资金托运人”对重要银行和通信服务的访问来应对这一问题。政府宣布，从2025年10月起，任何明知自己提供银行账户或电话号码给犯罪网络的人，将面临一系列重大限制，包括限制使用互联网银行、移动银行、ATM交易以及PayNow服务。

这一措施是为了应对诈骗集团利用本地“资金托运人”进行非法资金转移的日益严重的威胁。仅2025年上半年，就有近4.6亿美元因诈骗而损失，其中一部分被通过国内银行系统转移。诈骗犯也越来越多地转向加密货币，以利用其匿名性，助长了与数字资产相关的诈骗活动的上升趋势。

此次打击行动将涉及多类违法者，包括常犯者及那些已经因涉及“资金托运”犯罪而被罚款或起诉的人。“诈骗集团的成功依赖于本地人提供银行账户、手机线路和其他必要设施，”相关机构在联合声明中解释道。此举不仅仅依靠传统的刑事起诉，旨在通过切断犯罪网络对本地基础设施的访问，打乱其运营方式。

当局不仅仅专注于限制金融访问，还更新了诈骗相关犯罪的判刑指导方针。参与资金托运的人可能面临长达10年的监禁及巨额罚款。除了银行限制外，政府还计划在未来的阶段中，针对滥用数字身份系统（如Singpass和Corppass）采取行动，这些系统也被犯罪分子用来访问政府服务。

尽管这些努力已显示出一定效果，与2024年相比，诈骗损失有所下降，但这一问题依然严峻。设施限制框架被视为新加坡打击诈骗活动、保护公众免受日益严重的金融诈骗威胁的重要战略之一。