尼日尼亚央行发布最新客户尽职调查要求

尼日尼亚中央银行（CBN）针对其监管范围内的所有金融机构（FIs）发布了《尼日尼亚央行客户尽职调查条例》（2023年），确保金融机构遵守《尼日尼亚央行反洗钱、反恐怖主义融资、反大规模杀伤性武器扩散融资条例》（2022年）规定的客户尽职调查（CDD）要求。

新规涵盖了客户尽职调查的各个方面，包括客户识别、验证、了解资金来源，以及持续的尽职调查。此外，该法规还引入了电子KYC（了解您的客户）和基于风险的客户尽职调查方法。

根据规定，客户尽职调查措施应包括：

（a）客户识别和身份验证；

（b）识别及核实受益所有人（BO）的身份；

（c）了解客户业务的性质和目的；

（d）了解资金来源；

（e）对客户业务关系进行持续的尽职调查并监控可疑活动。

CBN敦促所有银行及其它金融机构即刻按此规定行事。