客户经理存在不当行为！瑞士信贷遭新加坡金管局罚款390万美元
来源: Gin
新加坡金融管理局（MAS，金管局）对瑞士信贷（Credit Suisse）处以390万美元的罚款，原因是该公司未能防止或发现其新加坡分行客户经理的不当行为。涉事客户经理为客户提供了不准确或不完整的交易后信息披露，导致客户在39笔场外（OTC）债券交易中被收取的点差高于双边商定利率。
瑞士信贷应客户要求执行OTC交易时，会根据从相关银行间交易对手处获得的价格收取点差。在这39笔交易中，涉事客户经理的行为违反了新加坡《2001年证券和期货法》（SFA）第201(c)和201(d)条，存在下述不当行为：
就已执行的银行间价格和/或点差向客户做出虚假陈述；和/或
遗漏了收取的点差高于商定费率这一重要信息。
在对瑞士信贷采取这一执法行动前，新加坡金管局对该行的定价和信息披露实践进行了调查。调查显示，该行未能采取适当的控制措施，如交易后监控，以防止或发现客户经理的不当行为。瑞士信贷当前已采取措施加强了其内部控制，以防止此类不当行为再次发生。
根据SFA第236C条，瑞士信贷未能阻止或发现其客户经理的不当行为，负有责任，该行同意向金管局支付民事罚款。作为此次民事罚款和解协议的一部分，瑞士信贷还单独向受影响的客户进行了赔偿。
金管局副董事总经理（金融监理）Ho Hern Shin女士表示：“金融机构应实施健全的治理框架和流程，以确保其能向客户提供公平和透明的定价。我们将继续与各银行合作，加强它们在这方面的控制治理，并对违反我国法律的金融机构采取坚决快速的执法行动。”
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