因反洗钱合规缺失，Osaic Institutions 被美国 FINRA 罚款 650,000 美元

​美国金融业监管局（FINRA）近日对 Osaic Institutions, Inc.（前身为 Infinex Investments）处以 650,000 美元罚款及谴责，理由是其反洗钱（AML）程序存在缺陷。监管调查发现，该公司在 2021 年至 2023 年底期间，未能建立有效的系统来识别和报告可疑交易活动。

根据和解协议，Osaic 依赖的异常报告系统未能识别包括第三方电汇及涉及高风险司法管辖区交易在内的多项风险信号。在部分案例中，相关报告甚至未被审核或审核滞后数月，直接影响了公司对可疑资金流动的监测能力。Osaic 自 1994 年起在 FINRA 注册，目前拥有约 950 家分支机构。FINRA 还指出，该公司在客户尽职调查方面存在缺失。具体表现为：未针对国内客户建立风险档案，且直到 2023 年底才将外国账户列为高风险类别。此外，该公司也缺乏基于风险等级定期更新客户信息的程序。

Osaic 在既不承认也不否认调查结果的前提下接受了上述处罚。根据要求，该公司须在 60 天内证明已完成问题整改并实施了合规的反洗钱计划。此次处罚解决了其涉嫌违反 FINRA 第 3310 条及第 2010 条规则的相关指控。