反洗钱合规有新方法—利用数据共享和交易监控

​反洗钱合规有待改变

当前有关反洗钱的想法是有问题的，迫切需要重新思考。需要审查洗钱的基本性质以及我们如何打击洗钱活动。合规过程中，需要重新评估新的想法、战略，愿意接受新的政策、程序和流程。

在2019年巴塞罗那举行的人工智能和区块链峰会上，金融行动任务组（FATF）执行秘书戴维·刘易斯（David Lewis）列举了技术和文化变革带来的新的和现有的风险。FATF新的口号是“停止洗钱，拯救生命”，提醒人们意识到洗钱危害的严重性，并提出了更有效、更有力的反洗钱斗争。

鉴于FATF的立场，我们可以说作为合规官，我们的作用就是拯救生命。因此引出了一个问题：我们要拯救谁的生命？在回答这个问题时，让我们想一下，有25万墨西哥人死于极其暴力的毒品交易和战争中。每年都有成千上万的人因毒品和滥用非法药物去世，其中有些人可能是您的邻居、亲戚甚至是您办公室里一位同事的孩子。威胁真实且普遍存在。

反洗钱创新时刻

我们需要将金钱、犯罪、毒品与对家庭和社区造成的痛苦、死亡和破坏联系在一起。我们需要向彼此和同事证明，我们所做的事情极其重要，并且我们需要换一种方式。所有人面临的最大反洗钱威胁是接受失败制度的现状。现在到了拿出勇气、进行创新和颠覆的时候了。

在这种背景下，国际合规协会（ICA）与备受推崇的机器学习和人工智能金融科技公司Feedzai合作，通过对全球反洗钱专业人士的一系列访谈，为全球反洗钱社区带来新思路和新想法。

​马丁·伍兹（Martin Woods）将于周四采访《卧底特工》的作者罗伯特·马祖尔（Robert Mazur）。

访谈将重点关注反洗钱的两个关键领域：培训和交易监控。在2019年的另一场演讲中，戴维对全球反洗钱监管的质量高度批评。伍兹和马祖尔认为，可以而且必须通过改进培训来解决反洗钱监管质量问题。

马祖尔称，对员工进行更高水平的培训后，交易监控将得到改善，员工能够更好地了解他们要寻找的东西，以及在何处寻找、如何寻找。马祖尔认为，未经培训，员工并不总能了解他们检查的交易数据。

数据共享和交易监控

伍兹认为，我们全球反洗钱团体历史上一直未能利用好数据，这些数据既可以改善交易监控的结果，又能挫败洗钱者，使银行/公司面临一个对寻求庇护的脏钱更为不利的环境。这项共同努力旨在证明协作与合作的好处，减少重复工作以及知识共享（特别是失败的过程），以确保在其他地方不会重复发生。