又一银行反洗钱失败！Al Rayan遭FCA罚款400多万英镑

英国金融行为监管局（FCA）已对商业银行Al Rayan Bank PLC（Al Rayan）处以4023600英镑罚款，原因是该行未能实施充分的反洗钱（AML）控制措施。

2015年4月1日至2017年11月30日，Al Rayan在未经适当检查的情况下，允许资金流入该银行并在英国国境内被使用。当监管机构要求其确保客户资金与金融犯罪无关时，该银行未能充分检查客户的财富来源和资金来源。

由于Al Rayan没有向员工提供有关如何处理大额存款的适当培训，该行在这方面的问题愈发严重，加剧了洗钱和金融犯罪的风险。

尽管FCA对其系统的缺陷表示了担忧，Al Rayan也意识到了这些问题，但该行没有实施有效的措施来解决这些问题。

在FCA于2017年对Al Rayan进行调查后，该行自愿同意不再接受高风险客户。随着银行系统和控制措施的改进，这一限制目前已取消。但在其系统和措施实现进一步优化之前，该行仍会受到一些要求限制。

FCA执法和市场监管执行董事Mark Steward表示：“Al Rayan未能进行良好的风险管理，面临着被用来进行洗钱的风险。这些问题为金融犯罪创造了便利，并可能让犯罪情况越来越严重。虽然我们及时发现了这些风险，但该行在这方面的问题之严重仍令人震惊。”

“FCA将继续加大对那些不认真对待金融犯罪防范责任的公司的惩罚力度，特别是在反洗钱方面存在问题的公司。这些问题会损害我们在金融犯罪防范方面的信心，降低我们的市场诚信。这也是FCA三年战略的关键组成部分。”

Al Rayan对FCA的调查没有提出异议，并同意和解，因此，该行得以获得30%的罚款折扣。若未能达成和解，FCA将对其处以高达574.8万英镑的罚款。

本周，GT Bank​同样因反洗钱失败被该金融监管机构罚款760多万英镑