内部监管不力！汇丰旗下公司被FINRA罚款65万美元

汇丰​​证券美国有限公司（以下简称“汇丰证券美国公司”）已同意支付65万美元罚款，与美国金融业监管局（FINRA​）达成和解。该公司此次被罚的原因是未筛查非注册关联人士的法定资格。

汇丰证券美国公司有监管义务筛查其非注册关联人士的法定资格。根据 FINRA 细则第三条第3(b)项要求，RINRA 会员公司一般在法律上禁止与被剥夺法定资格的个人有联系，除非已获得特别批准。根据《交易法》第3(a)(39)条规定，如果一个人在过去十年内受过监管处罚或被判犯有某些罪行，这个人将被剥夺法定资格。

FINRA​ 表示，2011年1月1日至2019年3月25日期间，汇丰证券美国公司未能建立和维护监管系统或书面监管程序，未合理筛查2191名非注册关联人士的法定资格。该公司的书面程序也只包含对已注册个人或需要注册的个人进行指纹识别和法定资格筛查，并没有根据《交易法》，要求非注册关联人员录入指纹，接受法定资格相关筛查。

FINRA​ 还发现，汇丰证券美国公司也没有根据《交易法》指派人员来对非注册关联人士进行指纹识别和法定资格筛查。

因此，虽然该公司录入了上述2191名非注册关联人士的指纹，但却没有根据《交易法》对他们进行法定资格筛查，而是根据《联邦存款保险法》第19条中相对宽松的要求对他们进行了筛查。

FINRA​ 还表示，在发现上述问题后，汇丰证券美国公司已采取补救措施，根据《交易法》对上述2191名非注册关联人士中的1837人进行了指纹识别和法定资格筛查，其中未发现有应依法剥夺法定资格的个人。

然而，汇丰证券美国公司已无法对上述2191名非注册关联人士中的304人进行指纹识别和法定资格筛查，原因是这些人已不再与该公司有关联。

综上所述，汇丰证券美国公司违反了第3010条 NASD 细则，以及第3110和2010条 FINRA​ 细则。

为达成和解，该公司已同意接受以下制裁。

· 谴责

· 罚款65万美元

· 承诺审查公司内部关于非注册关联人员身份识别、指纹采集、法定资格筛查的系统和程序，确保当前的系统和程序设计合理，符合相关证券法律和法规。