Starling第5期年度报告发布：银行业需加强文化和行为风险管理能力

美国监管科技公司Starling发布第5期年度报告，总结银行业文化和行为风险监管和治理的趋势。

该报告收录内容来自全球60位行业领先人物，其中包括：澳大利亚参议员Andrew Bragg，APRA（澳大利亚审慎监管局）主席Wayne Byres，BCBS（巴塞尔银行监管委员会）前秘书长BillCoen，MAS（新加坡金融管理局）助理董事总经理Marcus Lim、香港交易所前CEO Charles Li和FSB（金融稳定委员会）主席Klaas Knot等。

该报告的一个关键结论是，企业文化和行为风险管理有助于金融业的稳定，特别是在对俄罗斯的制裁加剧以及新冠疫情打击后对企业复原力的愈发重视的情况下，企业文化和行为风险管理与国家安全利益的联系更加紧密。

该报告还强调了金融业企业及其利益相关者对社会问题的日益关注，过去的“社会”和“市场”之间的区别越来越模糊，这给该行业带来了新的挑战。

报告指出：“客户、员工和投资者的意见愈发受到重视，他们坚持要求公司及其领导者采取具体措施来缓解新冠疫情前后出现并加剧的社会紧张局势和失衡问题。”并补充表示，文化和行为管理成为治理的关键，公司在应对这些问题表现出的出色的管理能力完成了ESG（环境、社会与治理）目标中G（治理）的很大部分。

该报告表示：“在企业风险治理的持续失败，以及在依赖于审计和监管机构的市场稳定性出现失误的这些问题中，文化管理能力不足一直被视为罪魁祸首。因此，文化应该是一个重要的治理优先事项。这一点对于提高私营和国营实体，特别是金融部门的治理能力都适用。”

该报告还指出，随着“受伤的消费者、委屈的投资者和愤怒的立法者”对可见的监管失误加强审查，监管机构更加希望让企业领导来对其具有破坏性的不当行为负责。报告表示：“领导者将面临个人问责的新时代”。

在文化方面，金融业监管机构正在优先考虑创造一个让员工安心，能够“直言不讳”的环境，并转变公司管理思维，提高公司事前“预测和预防”风险而非事后“发现和纠正”问题的能力。

报告称：“各公司正在计划利用AI来实现企业价值和运营之间的‘预测性调整’，如此一来，他们的品牌口碑就能在每个利益相关者的积极参与中变得更好。”它补充表示，金融公司正在寻求预测性更强、更可靠的风险治理指标以及文化和行为指标来为非金融风险定价。

来源：Regulation Asia