Ponte Finance携手iDenfy加强客户审核与反欺诈防御

总部位于英国的Ponte Finance宣布与立陶宛身份验证服务商iDenfy建立合作，旨在提升其贷款业务的安全性与合规水平。此举凸显金融机构正积极应对英国日益增加的欺诈案件。根据英国金融协会数据，2024年受害者损失总额高达11.7亿英镑。

Ponte Finance是一家上市公司，主营业务包括过渡性融资、房地产开发贷款和购房出租按揭。公司管理层表示，他们希望在确保合规的同时加快客户审核流程。通过引入iDenfy的验证与筛查技术，预计可在提升客户体验的同时降低欺诈风险。

iDenfy的技术结合了人脸生物识别与政府签发证件的比对。客户只需上传身份证件和自拍照，系统即可实时完成验证。该平台支持来自200多个国家、超过3000种证件，方便Ponte Finance同时服务本地及国际借款人。

合作还包括反洗钱筛查与持续监控，客户将被自动比对制裁名单、政治公众人物数据库及不利媒体信息。系统会定期更新，为合规团队提供预警，并生成审计报告。

在企业贷款方面，iDenfy的“了解你的企业”（KYB）解决方案可交叉核查120多个国家的企业注册信息，验证公司架构、股东与监管备案，并持续监控潜在风险。

iDenfy首席执行官Domantas Ciulde指出，当下金融机构必须在速度与安全之间找到平衡。Ponte Finance管理董事Bruno Benner强调，该平台降低了合规成本并改善客户体验；董事Sansão Rodrigues则表示，更快的客户审核不仅让借款人更快获批，也为投资人带来更大保障。