MiCA终将落地！CySEC年度监管报告解读

上周，塞浦路斯证券与交易委员会（CySEC）主席George Theocharide博士召开新闻发布会，概述了该监管机构过去一年的努力。在会上提供的诸多更新信息中，2024年即将实施的加密资产市场监管（MiCA）无疑最为引起行业同行的关注。

不过，在我们深入探讨CySEC将采用哪些策略引入数字资产监管框架之前，让我们先来看一看他们去年具体做的一些事情：

接受塞浦路斯监管牌照的机构数量在四年里增加12%

CySEC表示在过去的四年中，其监管的实体数量显著增加了12%，仅2023年就有82家实体获得监管牌照。这一增长将受监管的金融公司总数提高到了2024年2月份的830家。

虽然受监管公司数量庞大，但为确保符合反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）法规，CySEC一年来进行了超过700次现场和远程检查。这些检查涵盖了多个方面，包括遵守审慎监管框架以及监测受俄罗斯/乌克兰制裁影响的塞浦路斯投资公司（CIFs）的审慎要求。

值得注意的是，CySEC优先执行欧盟理事会针对俄罗斯的限制措施，严格审查在塞浦路斯执行的俄罗斯证券/代币的转移交易，这种被称为“强制转移”的执行者一般为个人和机构。

持续的执法行动：CySEC第二年开出200万欧元以上罚款

2023年，CySEC对违规行为开出的罚款总额约为220万欧元，标志着连续第二年超过200万欧元罚款的纪录（2022年CySEC开出的罚款总额为290万欧元）。其中CySEC对一家CIF开出了100万欧元的巨额罚单​。据Fazzaco资讯去年4月报导，Itrade Global因违反2017年《投资服务与活动及受监管市场法》的多项规定而遭致监管机构开出的罚单。

此外，CySEC还要求103家受监管公司采取纠正措施，以确保符合法律规定和关于预防洗钱和恐怖融资的指令。另外，有19家CIF的营业执照被吊销或暂停，另外两宗案件涉及吊销集体投资企业的许可证。最近，软件开发商Leverate的CIF被撤销​，这一撤销已被CySEC证实，但撤销是Leverate自愿做出的。

CySEC还对六家CIF进行了入口调查，完成了42起调查，截至2023年底，还有48起调查正在进行中。此外，CySEC审查了35家CIF的宣传材料，并建议进行必要的更改以纠正误导性营销信息。

塞浦路斯将如何实施MiCA

Fazzaco在2022年出品过名为《加密货币监管环球之旅​》的系列专题。如今，随着加密资产市场监管（MiCA）的推出，欧盟（EU）将成为建立全面加密货币监管框架的先行者。

Theocharide博士强调了CySEC在为MiCA的采用做好准备方面的积极立场，与欧洲证券与市场管理局（ESMA）的实施二级和三级措施的路线图保持一致。

Theocharide博士表示：“欧洲领土上的所有监管当局，包括塞浦路斯证券与交易委员会，都已经在为这些变化的采纳做准备，通知受监管实体和其他对该行业感兴趣的各方。监管实体应及时准备采纳这些变化，通过获得适当的系统或进一步配备适当的人力资源来满足新要求。”

他还警告投资者要注意这些产品周围的不足意识和狂热，这可能会导致投资者遭受重大损失。他补充道：“对于这些（数字）产品的复杂性和高风险缺乏足够的认识，再加上它们周围的广泛在线热情，可能会导致投资者遭受重大损失。”