Klarna因反洗钱违规被罚款

​瑞典金融监管局（Financial Supervisory Authority, FSA)）已完成对Klarna在2021年4月1日至2022年3月31日期间对反洗钱法规遵循情况的调查。调查结果显示，Klarna在多个关键规则上存在违规行为，特别是在风险评估和客户尽职调查方面。

调查结果显示，Klarna的一般风险评估过程存在重大缺陷，特别是缺乏对银行产品和服务可能被用于洗钱或恐怖融资的评估。此外，银行在其发票产品的尽职调查程序和指南方面也未能做到位。

金融服务管理局局长丹尼尔·巴尔（Daniel Barr）强调，遵循反洗钱法律对于降低金融操作被犯罪分子利用的风险至关重要。他指出，Klarna 在风险评估和尽职调查程序方面存在缺陷，因此有必要进行监管干预。

尽管存在这些违规行为，FSA认为这些违规行为并不构成发出警告或撤销Klarna授权的理由。然而，监管机构决定对Klarna处以5亿瑞典克朗（4560万美元）的行政罚款，并出具正式的警告，以反映这些违规行为的严重性，并考虑到该公司的财务状况。