FX River法务主管/约旦执业律师Mohammad Wasef：从法务层面浅析货币交易市场

FOREX River是一家多资产经纪商，专注于提供优质的金融市场经纪服务，在行业内拥有十多年的实践经验。

FOREX River法务部负责人Mohammad Wasef Hasouneh先生接受了我们的邀请，接受了Fazzaco的采访。我们进行了愉快的交谈，期间他分享了很多关于货币对交易券商相关法律问题的深刻见解。

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Fazzaco：Mohammad您好！谢谢接受Fazzaco的采访！首先能否请您介绍下自己以及您在FOREX River的职位？

Mohammad：我是法律顾问Mohammad Wasef Hasouneh，在FOREX River担任法务部主管。此外，我也是约旦律师协会所认证的执业律师，以及多家本地与国际公司的法律顾问。另外，我也是打击洗钱与恐怖主义融资方面的专家，已获得约旦证券委员会（JSC）及马来西亚纳闽金融服务管理局（LFSA）的认证。目前，我正在攻读商法硕士（LLM）的研究生课程。

Fazzaco：您作为法务部门的主管，认为货币对交易券商会面临哪些方面的法务风险？

Mohammad：众所周知，世界各地的立法因地而异。有些地方券商归监管机构约束，有些则受央行约束，还有一些地方则根本没有监管此类业务的适用法律。因此，在我看来，货币对交易券商所面临的的法律风险在于监管法律的差异上，这可能会对金融服务企业进入新的市场或解决可能出现的问题时构成障碍。

风险之一就是反洗钱与反恐怖主义融资（AML/CTF）的合规性问题。涉及这两类金融犯罪都会严重影响一家券商的业绩和生育。此外，它们也属于跨国犯罪，所以金融服务公司必须任命合格且经验丰富的人员来规避此类法律风险。

Fazzaco：FOREX River做了哪些工作来规避上述风险及来自零售客户的风险？是否会采用CRM的KYC功能来降低风险？

Mohammad：FOREX River是一家获得多家金融机构牌照的全球性金融服务企业，提供经纪服务，并为从事金融服务行业的本地公司（包括约旦的Al Salam金融投资公司）提供海外流动性服务。

作为一家跨资产经纪商，FOREX River专门提供优质的金融市场经纪服务。凭借十多年的行业实践，FOREX River持续努力维护一个安全可靠的投资环境。

为规避上述法律风险，FOREX River希望通过寻求在不同投资环境中扩大其存在来获得不同类型的许可。

此外，不同立法环境的法律要求使得我们必须采用相关技术。因此，法务部门的作用变得至关重要。我们必须检查相关技术应用程序的适用性，以满足不同国家/地区的不同立法要求，包括验证客户身份（KYC），特别是因为金融行动特别工作组（FATF）会定期解释相关建议所需遵守的程度，以便为金融公司按照法律风险和客户接受度对客户进行分类提供指示。

Fazzaco：为什么FOREX River只提供MT5平台而没有MT4平台呢？

Mohammad：事实上，FOREX River是同时提供MT4和MT5交易平台服务的。不过，我们希望给客户提供最先进的交易平台，以满足他们对于一个技术先进、快速、更可靠与持久的平台的需求，从而在竞争中长期保持领先的位置。基于此，我们更倾向于放弃MT4平台。

我们的技术团队很认同这次转型，因为这可以最大限度地减少对于额外应用程序和接口的需求。FOREX River成立的宗旨就是提供最高质量的服务、技术与资源，以满足不同类型投资者的需求，并通过一系列动态渠道和屡获殊荣的交易平台提供进入更加广泛的市场的机会。

Fazzaco：FOREX River目前的监管状态如何？是否有计划申请更多不同类型的监管呢？

Mohammad：FOREX River有多家监管机构资质，以海外券商的身份分别受到马来西亚、圣文森特和格林纳丁斯（SVG）以及约旦哈希姆王国机构监管，并在约旦、阿联酋（迪拜）设有办事处，提供各类金融服务。此外，我们还在中东、远东以及欧洲参与了许多项目，拥有合作伙伴和盟友。

事实上，作为法务部门，我们有责任对公司在各类投资与法律环境中的适应能力展开研究，以期实现公司未来规划与愿景。法务部门会表达自己的观点和建议，然后开始研究成立不同地位类别的必要的法律实体，与必要的投资部门合作，获得从事投资金融服务业务所需的必要许可。至于我们所寻求达到哪种扩张程度或规模，并没有这方面的具体限制。

Fazzaco：目前贵公司尚未提供加密货币交易，是否因为贵公司认为加密货币风险比普通货币对交易高很多呢？为什么？

Mohammad：部分国家开始制定监管加密资产交易市场的法律，对此我们一直在关注。确保公司业务的合法性是第一位的，无论公司内部存在怎样的支持或反对的声音，法务部门的声音始终占多数。

就所涉及的风险而言，我们当然注意到了多种风险的存在，包括金融犯罪、数字盗版、不合理的大幅价格波动（不一致性），以及与世界各国法定货币相比存在的不稳定性等等，此外还有对于国家经济的风险，除了目前无法解决的与加密货币相关的法律纠纷以及难以厘清交易商身份等问题，加密货币还可能会对一个国家法定货币的价值带来负面影响。

在我们看来，如果加密货币能受到监管与法律认可，则有必要确定它们是否与各国的官方货币挂钩，或者它们是否是一种新型货币以及授予它们的信用程度。当然，根据一些法学家的说法，法定货币是各国政府授予进行交易的信用工具，因为它是各国的主权权利。

因此，监管过程本身就是所有交易成功的最重要因素之一，一旦这些加密货币得到监管和认可，我们将成为首批将它们纳入我们的金融服务的公司之一。