FINRA 勒令 LPL Financials 罚款650万美元！

美国金融业监管局（以下简称“FINRA”）已对美国大型独立经纪自营商 LPL Financials（以下简称“LPL”）处以650万美元罚款，原因是 LPL 未能建立必要的记录保存监督系统，违反了美国全国证券交易所协会（NASD）3010号规定，以及 FINRA 3110和2010号规定。

根据官方文件披露的信息，LPL 未按要求格式保存电子记录，且未告知 FINRA 该公司已更改电子纪录存储系统。FINRA 进一步指出，LPL 有至少8700万条记录未按要求格式保存，导致超过150万条客户沟通纪录被第三方供应商删除。

官方文件指出：“从2014年1月到2019年9月，LPL 未能建立和维护书面流程等监督系统，确保履行纪录保存义务，保障合规性。此举违反了美国全国证券交易所协会3010号规定，以及 FINRA 3110和2010号规定。此外，在长达36个月的时间里，LPL 未能按要求向客户发送账户通知。期间，该公司对超过100万客户就是否适合交易做出了判定。”

LPL 与 FINRA 达成和解

为与 FINRA 达成和解，LPL 同意罚款650万美元。此外，LPL 还签署了一封保证书，保证合理设计其监督系统，确保记录保存的合规性。

FINRA 指出：“LPL 一收到通知就已同意认罚，且已提交支付方式选项表，告知 FINRA 该公司可以用来支付罚金的支付方式。” 

不久前，LPL 刚同意收购 Lucia Securities。Lucia Securities 是圣地亚哥财富建议、资产管理、投资承销领域一家家族企业，该公司管理的资产已超过15亿美元。

关于 FINRA

FINRA 是一家美国私企，长期充当自律组织，对会员经纪商和交易所市场进行监管。

FINRA 一直在与美国证券交易委员会（SEC）和各个证券交易所密切合作，在整个市场内外监督管理不当行为。上个月， Fazzaco 曾报道，花旗集团市场公司（Citigroup Global Markets Inc）因违反美国全国市场系统管理规则（NMS）、美国全国证券交易所协会规定和 FINRA 规定，被 FINRA 罚款17.5万美元。