FINRA对Joseph Gunnar处以10万美元罚款

Joseph Gunnar & Co. LLC已同意支付10万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成和解的一部分。

FINRA指出，至少在2023年2月至2024年4月期间，Gunnar的书面政策和程序未能合理设计以确保遵守Reg BI中关于过度交易的规定。尽管该公司使用了“活跃账户报告”来显示某些账户的换手率和成本权益比率，但未向监管人员提供任何指引或指标来识别潜在的过度交易，例如高换手率和高成本权益比率的基准。

此外，尽管公司程序表明活跃账户报告将用于评估佣金限制以及何时向客户发送列出其账户交易活动的信函，但程序未解释公司在何时或何种情况下会实施佣金限制，以及向客户发送交易活动信函后将采取哪些步骤。

由于这些监管失误，该公司在相关期间未能发现并处理三个客户账户中过度交易的危险信号。这三个账户均出现在公司的月度活跃账户报告中，报告反映了这些账户的换手率和成本权益比率。

除了向三名客户发送交易活动信函外，该公司未采取进一步措施处理这三个账户的交易，直到2024年8月才限制这三个账户的佣金收取。

2024年4月，该公司更新了政策和程序，纳入了有关活跃账户报告以及使用活动信函和佣金限制的信息。

FINRA认定，Gunnar未能建立、维持和执行合理的监管系统（包括书面政策和程序）以遵守Reg BI的谨慎义务（涉及过度交易），违反了《交易法》规则151-1(a)(1)、FINRA规则3110和FINRA规则2010。

除10万美元罚款外，该公司还同意接受谴责。

Gunnar自1990年3月起成为FINRA会员。该公司是一家全方位服务经纪公司，总部位于纽约州尤宁代尔，在两个分支机构拥有43名注册代表。