FINRA对First Citizens Investor Services处以50万美元罚款

First Citizens Investor Services, Inc（FCIS）已同意支付50万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。FINRA还对该公司作出谴责。

根据和解安排，FCIS还承诺完成正在进行的回顾性审查，并认证其已根据审查发现遵守所有报告义务。

FINRA指出，2019年3月至2026年5月期间，FCIS未能审查其关联人员发送或接收的超过350万封电子邮件。原因包括：未将新员工的电子邮件账户加载到公司的邮件审查系统中；使用过于狭窄的搜索参数来标记需要审查的邮件；以及将内部邮件排除在邮件审查流程之外。

因此，FCIS未能识别出包含应报告客户投诉等问题的邮件。FINRA表示，FCIS未能建立、维护和执行合理设计的监督系统，包括与公司证券业务相关的电子通信审查的书面监督程序（WSPs），从而违反了FINRA规则3110和2010。

FCIS自1998年起成为FINRA会员。该公司总部位于北卡罗来纳州罗利，从事一般证券业务，拥有约760名注册代表和375个分支机构，其中许多分支机构与该公司银行关联方拥有的银行网点合署办公。