FCA要求交易融资公司加强反洗钱管控

英国金融行为监管局（FCA）近期曾向从事交易融资活动的公司发出一封名为“致CEO”的信函，要求这些公司就信用风险分析和金融犯罪控制方面会引发不必要风险的重大问题完成一份金融犯罪风险评估。

FCA希望能加强对交易融资公司的监管，警醒相关公司应完善其政策、程序和技术，尤其是在预防金融犯罪和洗钱方面。

在此信函发出之前， FCA曾在2021年5月也向英国零售银行发出了一封名为“致CEO"的信函，信中强调了这些银行在风险评估中暴露的反洗钱（AML）框架方面的常见监管缺陷，涉及治理和监督、风险评估、尽职调查、交易监控和可疑活动报告。这封信要求零售银行完成每个方面的差距分析，并强调必要时会对不符合要求的银行进行监管干预。

在交易融资的合规风险方面，FCA发现这些公司在风险评估存在许多问题，其中包括对金融犯罪风险指标的识别和分析不够重视。 同时，没有足够的证据表明这些公司实施了迁移监管措施，其客户风险级别的通用评估也未能涵盖交易融资客户关系中的不同风险敞口。所有这些都是交易融资公司必须更加重视且认真审查的问题。此外，FCA还发现这些企业在评估客户和特定交易风险的检查中缺乏证据，且尽职调查不充分，缺乏额外的定价检查、跟踪和独立文件验证工具等检查。

FCA表示：“作为一家从事交易融资活动的公司，您应该对相关的金融犯罪风险进行全面评估，这些风险包括洗钱、逃避制裁、恐怖主义融资和欺诈。审查应由洗钱报告办公室 (SMF17) 监督，确保适当的治理、监督和挑战，并记录在企业范围的金融犯罪风险评估中。评估还应确定需要加强尽职调查的交易类型和客户资料。FCA 预计会在未来对企业风险评估进行审查，并在必要时采取后续行动。”