Fazzaco > 资讯 > FCA新规解读：提交5MLD申请前，您需要主要这5件事！ FCA新规解读：提交5MLD申请前，您需要主要这5件事！ 来源: Compliancy Services 2020-05-18 根据最新版的欧盟《洗钱指令》（5MLD），从 2020年1月10 日起，FCA成为《 2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》下英国加密资产业务的反洗钱和反恐融资（AML / CTF）主管，将第五条洗钱指令（5MLD）纳入英国法律。从该日期起，企业可以在2021年1月10 日的注册截止日期之前提交注册申请。门户现已开放注册，本文将重点介绍您在考虑提交申请时需要了解的五件事：相关公司类型被纳入MLR第14A条规定范围的公司类型非常广泛：·将法定货币兑换为加密资产·提供托管人钱包代表客户存储加密资产·一种加密资产交换为另一种·运营加密资产ATM·促进加密资产的对等交换·参与首次代币发行（ICO）注册要求的信息与3MLD和4MLD下FCA的注册过程形成鲜明对比的是，5MLD下的信息要求非常广泛，包括：·运作方案·商业计划·结构组织·系统与控制·个人、实益拥有人和紧密关系人这些看起来很简单，但FCA要求公司对上述内容提供尽可能清晰、详细的表述，并在可能的情况下提供佐证。主要人员要求与其他将受到FCA监管的实体一样，监管机构希望此类公司制定适当且有效的治理安排。这项工作的关键在于所涉及的个人（即董事会）具有足够的加密/ AML知识和经验，并且是合适的个人。如果任何个人申请人未能通过测试，那么他所代表的公司就无法注册，且需要考虑是否有能力/愿意将其撤职。特别是“提名官员”（MLRO），FCA希望履行这一职责的个人能够证明自己拥有知识、经验或受过专业培训，并且在企业内部拥有足够的权限以使他们能够承担这一职责。通常，预计公司会任命董事会成员或高级管理人员为提名官员。申请要求如前所述，此注册过程与以前在MLR下的其他注册过程不同。但实际上，信息要求却与寻求获得电子货币机构（AEMI）授权的公司所要求的信息没有不同。与AEMI一样，FCA将对申请进行严格的评估，公司需要清楚地表明其如何履行其在MLR下的义务（如果在2020年1月10 日之前已有业务）。与其他申请类型一样，FCA还会对公司进行许多后续的提问，甚至是访问（如果仍受Covid-19限制，则通过视频通话）。不足为其的是，对于英国年度加密资产收入超过250,000英镑的企业，注册申请费为10,000英镑，而AEMI为5,000英镑。注意申请提交时间您提交申请时间特别重要。为了鼓励企业及早提交申请，以期在此期间更好地管理其工作流程，FCA承诺在2020年6月30 日之前将收到的，来自现有业务公司的申请进行优先排序。尽管不能保证取得积极的成果，就像监管机构所说的那样，到该日期之前收到的任何申请都将在2021年1月10 日之前确定。如果真是如此，那么未能在2020年6月30 日之前提交申请的公司将面临在2021年1月10 日之前其申请尚未确定的风险。
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