CFTC牵头多机构行动 打击情人节前价值100亿美元的“猪圈式”恋爱诈骗

商品期货交易委员会（CFTC）已联合20多个联邦和州级机构，在全国范围内开展打击恋爱投资诈骗的行动，这类诈骗通常被称为“猪圈式”（pig butchering），去年共从美国受害者手中骗取约100亿美元。此次名为“DatingOrDefrauding?”的宣传活动正值情人节前期，这是诈骗分子通常加大作案力度的时段。

CFTC主席迈克尔·S·塞利格（Michael S. Selig）表示：“外国犯罪分子正在利用交友应用、社交媒体、即时通讯平台和人工智能从美国公民手中骗取资金。”他呼吁公众提醒亲友，并通过受信任的软件系统和美国监管的中介机构保护加密资产安全。

近年来，这类诈骗造成的经济损失急剧上升。仅美国受东南亚操控的诈骗案件损失就同比增长66%，而全球损失估计超过750亿美元。据报道，2024年“猪圈式”诈骗收入增长近40%，受害者向诈骗平台存入的资金增加了210%。美国个人受害者平均损失超过15万美元。

东南亚仍是这类犯罪的主要集中地。柬埔寨、老挝和缅甸的诈骗收入总计约438亿美元，在柬埔寨的诈骗中心中约有10万至15万名工作人员被迫参与，三国共有约30.5万名诈骗从业人员。诈骗分子越来越多地使用人工智能生成的消息，并将受害者从WhatsApp等主流平台转移到加密应用如Telegram，增加了侦测难度。

此次CFTC牵头的行动涵盖司法部刑事司、联邦调查局（FBI）、证券交易委员会（SEC）、国税局刑事调查部门、美国特勤局及金融犯罪执法网络（FinCEN），以及明尼苏达州、俄勒冈州、华盛顿州、威斯康星州和美属维尔京群岛的州级监管机构。自律组织FINRA和全国期货协会（NFA）也参与其中。在全球范围内，CFTC与国际证券委员会组织（IOSCO）合作开展协调教育宣传。

诈骗手法通常通过交友应用、社交媒体、即时通讯或随机短信联系受害者。他们使用虚假头像、视频和AI生成的声音建立信任，然后推广加密货币、外汇或贵金属投资机会，通过虚假的交易平台诱导投资。受害者初期可能看到虚假的盈利，以促使投入更多资金，但最终无法提现。

CFTC近期内部重组强调防止诈骗。代理主席卡罗琳·范（Caroline Pham）将执法部划分为两个主要工作组：复杂诈骗工作组和零售及综合执法工作组，后者专注保护散户投资者。在塞利格主席领导下，CFTC更侧重指导与预防，而非技术性合规执法，并强调针对故意不当行为的处理，而非无意违规。