B2B Hub骗局（一）：一家汇商的牌照噩梦

2024年9月，Fazzaco推出全新《吹哨人&情报》板块后不久，我们的邮箱便收到了一封投诉信。该信来自一家外汇经纪初创公司，举报者投诉的是一家名为FX B2B Hub Ltd.的公司（现已更名为B2B Hub），想要曝光他们与该公司之间令人不悦的合作经历。

据该券商（下文称“券商A”）称，B2B Hub的公司老板是一位名叫Amiran Azaladze的人，该人承诺可帮他们获得瓦努阿图的外汇经纪牌照，但如今两年后他的承诺仍未兑现。券商A的内部人士（下文简称“举报者”）同意在匿名的情况下向我们整个故事，揭露B2B Hub涉嫌欺骗券商的内幕。

事件的缘起

券商A首次与B2B Hub接触是在2022年10月，他们希望和对方合作，以获得瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）颁发的牌照，从而顺利启动自己的交易经纪业务。

举报者解释称，他们是通过行业内的同行和B2B Hub联系上的，且当时该公司在牌照事务方面的能力看似可信。“于是我们联系了他们的一位销售代表，随后对方创建了一个群聊，Amiran也在群里。所以我们从那时开始了申请牌照并讨论当地税务事务的流程，”举报者说。从表面上看，这是一次再简单不过的合作：全部费用为4万美元，交由B2B Hub包办从设立当地实体到交付牌照的所有事项。目前，首付款3万美元已支付，剩余1万美元将在牌照获批后支付。

券商A提供的支付凭证，发票于2022年开具

于是，双方在2023年1月签署了协议，所有申请VFSC牌照所需的文件也都提交到了Amiran的手里。根据协议，倘若申请失败，B2B Hub承诺全额退款。

一再延迟与空头承诺

然而，好几个月过去后，对方的进展却寥寥，于是券商A团队开始产生疑虑。到2023年5月，各种不祥之兆已经不可再继续忽视。“于是我们联系了其他咨询公司，甚至咨询了当地政府，想知道延迟这么久是否正常，结果发现B2B Hub根本没有帮我们办理汇商牌照所需的资质，因为Amiran甚至都没有当地的公司服务执照。”举报者回忆道，“这些都是根据Roy MacDonald先生和Hurley Law法律事务所给我们提供的信息得出的结论。Roy曾是VFSC的首任注册主管，他一路协助并建立了该国统一的在线企业注册系统；Hurley事务所也是在瓦努阿图法律框架内注册成立的一家可信赖的法律事务所。”

券商A团队的耐心逐渐耗尽，他们还从瓦努阿图总检察长办公室得知，B2B Hub一直未能替他们注册好当地的实体，这很难不让人怀疑该公司是不是在故意拖延流程。

VFSC于2023年2月发布的关于FX B2B Hub公司的警告

VFSC于2023年3月发布的关于FX B2B Hub公司的警告

Roy MacDonald的邮件回复，指出Amiran很可能会诈骗客户资金

“显然他是在故意拖延进度，好利用我们的首付款去投资他其他的商业项目，”举报者说道。

随着愤怒升级，券商A表示要向英国政府提起法律诉讼，这一举动显然迫使Amiran作出了回应。Amiran给券商A发出了一封正式信件，他在信中承诺，如果他未能在2023年9月完成当地实体注册以及未能在2023年11月完成VFSC牌照的审批，则将退还首付款。

Amiran的第一封信函，承诺会在2023年9月中旬完成牌照申请，不然就会给券商A全额退款。

Amiran的第二封信函，承诺会在2023年9月29日完成牌照申请的批准，并再次表示若不成则会扣除5000美元公司注册费用后，退还剩余的26530美元。

“只有等到我们威胁要将案件提交英国法院后，他们才开始为我们注册当地实体。那时起，他们突然表现得非常积极，不仅向我们展示了付款凭证，还有他们聘请的瓦努阿图合规外包商的进展通知，直到终于完成当地实体的注册之后，他们又把我们晾在一边了。”举报者说道。

完成瓦努阿图的公司实体注册后，Amiran再次失联，据券商A团队称，少数几次他的回复时也是在撒谎。

“鉴于到11月为止并没有交付任何成果，所以我们要求他退还承诺的款项，或至少退还已支付金额的70%。但他只是一再撒谎。某次他甚至声称牌照会在2024年3月获批。但到2024年5月，我们仍未收到VFSC的任何确认函，而在那之前我们已经购买了PI保险，提交了所有相关用于资金管理以及VFSC所要求的保险保单。”

举报者补充称：“Amiran却从未向我们出示过任何签署的牌照申请表格，也没有任何他们与当地供应商或VFSC之间关于我们牌照进度的邮件通信记录。”

B2B Hub最近的一次回应又是一项新的承诺：Amiran提到银行账户将在2024年8月底前完成。但截至本文撰写时，仍未交付出任何结果，也没有任何关于牌照进展的通知。

举报者称，设立当地银行账户本应是一件简单的任务，但几个月过去仍未完成。“在与瓦努阿图国家银行联系后，他们告知自9月以来，Amiran没有提供开设账户所需的必要文件。”

当地银行的邮件，时间显示在10月的时候他们仍然在要求提供相关的开户文件

独角戏？

券商A坚信，B2B Hub显然只是一家一人操作的公司，所有与VFSC牌照相关的事务都由Amiran一人掌控。他的下属，包括他的销售团队，则完全无法接触到瓦努阿图的关键文件或当地联系。

举报者表示正式由于Amiran控制这家公司业务的方方面面，才导致一而再再而三的拖延，而且没有人可以问责。

举报者指出：“我们还发现其他经纪商也有类似经历，包括一家等待了超过一年才获得科摩罗牌照的客户，而该牌照本应在两个月内就能办理妥当。”

券商A与B2B Hub的经历引发了对该公司合法性的严重质疑。作为这场骗局背后的唯一人物，Amiran Azaladze一再未能兑现承诺，使券商A和其他客户的投资化为泡影。

在回顾这一遭遇时，举报者提醒其他公司在选择牌照咨询公司时务必谨慎。“他提供的是他根本无法兑现的服务。事后看来，我们应该早些察觉到这些迹象，”他说道。

截至发文时止，Amiran仍然未对Fazzaco发出的提问做出任何回应

Fazzaco也曾通过Whatsapp向Amiran发送消息，他虽然同意接受我们的采访以阐述自己的观点，我们也发送了相关问题，但截至本文撰写时，我们仍未收到他的进一步回复。不过我们将继续跟踪此事件的发展，如果您有一手消息，请致信whistleblower@fazzaco.com与我们取得联系。