ASIC起诉前顾问Osama Saad 追讨约3400万澳元资金

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已对前财务顾问Osama Saad提起诉讼，涉及支付给其公司的约3400万澳元（约合2200万美元）资金。这些资金来自与两家后来倒闭的退休基金相关的实体。

ASIC指控这些付款绕过了澳大利亚对利益冲突报酬的禁令。该禁令禁止顾问接受可能影响其推荐产品的利益。根据ASIC向联邦法院提交的简明陈述，Saad的公司Atlas Marketing于2023年5月签署协议，有权获得“Converted Leads”在First Guardian Master Fund投资金额的6%作为月度付款。ASIC还指控，与Shield Master Fund背后开发商的一项单独安排设定了客户资金8%的费用。First Guardian和Shield共从约11,000名投资者处筹集了约11亿澳元。

根据法庭文件，与First Guardian有关联的实体在2022年5月至2024年初期间向Atlas和Saad的另一家公司United Capital支付了约2440万澳元。与Shield有关联的实体在类似时期支付了约1010万澳元。ASIC称，这些付款以佣金、利润分成协议或所谓的“基础设施”费用形式进行。

其中约1620万澳元流向了营销和潜在客户开发公司，包括Aus Super Compare和Just Sort My Super，这些公司引导零售客户前往咨询公司Venture Egg和Financial Services Group Australia（FSGA）。ASIC指控，这两家公司在2022年10月至2023年11月期间建议至少2,312名零售客户将大部分养老金转入First Guardian、Shield或两者。FSGA由Ferras Merhi控制，ASIC称其为Saad的合伙人。Venture Egg是Interprac Financial Planning的企业授权代表，其代表曾建议6,843名客户向这两只基金投入约6.77亿澳元。ASIC于9月禁止前Sequoia Financial Group首席执行官Garry Crole担任管理职务10年，原因涉及Interprac的监督问题。

ASIC主席Sarah Court表示：“我们指控Saad先生参与了规避这些法律的计划。”ASIC还指控，至少有670万澳元流向了Saad、与其或Merhi有关联的个人和实体，或用于Saad的个人利益。

第二组指控涉及Saad本人提供的建议。ASIC指控，在2021年2月至12月期间，他建议217名零售客户将养老金转入选择基金，并向First Guardian投入超过2530万澳元。监管机构称，该建议违反了最佳利益义务，不适当，并将Saad的利益置于客户利益之上。根据法庭文件，他在建议客户投资First Guardian的同时，还帮助为其安排营销和潜在客户开发。Saad本人于2016年6月至2021年12月期间是Interprac的授权代表，并通过Venture Egg向客户提供建议。Court表示，Saad“将数百名澳大利亚人的退休储蓄引导到高风险投资中”，这些投资后来崩溃。联邦法院于2025年2月根据ASIC的申请冻结了他的部分资产。

此案是ASIC就First Guardian和Shield发起的第17起诉讼，监管机构表示预计将采取进一步行动。此次崩溃是其2026年执法重点之一。2025年3月，ASIC申请清盘First Guardian的责任实体Falcon Capital，此前该基金标记了约2.74亿澳元的逾期现金应收款。Falcon于2025年4月被清盘。Shield的责任实体Keystone Asset Management也处于清算状态。

这些指控尚未在法庭上得到验证。ASIC正在寻求声明、罚款、禁止Saad提供金融服务的命令以及取消其管理公司的资格。