APRA就麦格理集团违反NOHC授权条件采取监管行动

澳大利亚审慎监管局（APRA）发现麦格理集团有限公司（MGL）违反非经营控股公司（NOHC）授权条件后，将监督对该集团非银行业务所需资本确定方式的全面评估。

APRA在近期一次资本审查中发现，MGL在计算非银行业务风险所需资本时出现错误。该违规行为可追溯至2019年，导致非银行业务所需资本被低估。不过，APRA表示，集团整体财务稳定性（包括银行业务）在任何时候均未受到削弱。

MGL此后已纠正所需资本的低估问题，并落实了1亿澳元的治理附加资本要求。APRA将监督对麦格理确定非银行业务所需资本所采用方法（经济资本模型）的全面评估，并可能根据评估结果考虑采取进一步行动。

这1亿澳元附加要求是在APRA于2021年对麦格理银行有限公司实施的5亿澳元资本附加要求之外新增的。上述附加要求的解除均须经APRA批准。

APRA副主席Therese McCarthy Hockey表示，此次违规反映出麦格理集团在治理和保证流程方面存在严重失误。她指出，麦格理是澳大利亚最大的金融集团之一，APRA期望其具备最高标准的治理、风险管理和控制；麦格理未能通过自身治理和保证流程发现并解决该问题，未达到APRA的期望。

McCarthy Hockey表示，APRA认可麦格理的配合，但在发现问题后予以纠正并不能减轻 underlying failure 的严重性。董事会和高级管理层有责任确保机构维持有效的风险管理、保证和治理实践以支持合规，而不是在缺陷被发现后才作出反应。

她还表示，正如此前所提示，APRA将审查所有现有的NOHC授权，以确保其适当应对集团结构和活动所产生的风险。