金融机构合规成本预计将在 2021 年达到 2139 亿美元

LexisNexis Risk Solutions作为提供必要信息以帮助客户预测和管理风险的行业领导者，近日 发布了其年度金融犯罪合规成本全球报告，该报告基于对包括银行、投资公司、资产管理和保险公司等在内的全球金融机构的 1015 名金融犯罪合规决策者的调查。

该报告显示，所有金融机构的金融犯罪合规总成本预计在 2021 年达到 2139 亿美元，超过了 2020 年的 1809 亿美元，其中西欧国家和美国的金融犯罪合规成本占全球总预计成本的 82.7%。 

该报告还显示，各地区对运营中面临的最大挑战认可不一。例如亚太地区在运营中遇到的最大挑战即采取 KYC政策进行登录审查，西欧和拉丁美洲认为最大挑战为客户风险分析，而北美和南非则将制裁筛选视为最大挑战。

调查发现，将其金融犯罪合规预算的较大份额分配给技术的金融机构，相比之下所受的财务和合规运营影响较轻。例如，那些在技术上花费超过一半的金融犯罪技术预算的企业中，只有 42% 的企业表示新冠肺炎疫情对其客户风险分析有显著的负面影响，而对于在技术上分配不到一半的企业，这一比例为 57%。同样，那些更注重技术的企业相比那些以人工方法为主的企业来说，受主要合规性挑战的影响较小。

LexisNexis Risk Solutions副总裁 Leslie Bailey 表示:“犯罪分子十分狡猾，但金融犯罪合规的多层次解决方案可以形成更具成本效益、更高效的合规方法，大规模的组织也将受益。金融机构应调查其客户的生理和数字身份属性，利用数据分析实时评估风险和行为。”