马耳他金融服务监管局对Insignia Cards Limited处以罚款142,000欧元

马耳他金融服务监管局（MFSA）决定对Insignia Cards Limited处以142,000欧元的行政处罚，该公司已获授权经营支付服务和发行电子货币业务。

MFSA发现，Insignia Cards Limited违反了以下规定：

1. 《金融机构规定》FIR/02/2020，没有保持适当的记录安排；

2. 《金融机构法》第10B（1）条和《金融机构法（资金保障）条例》附属立法376.04，没有适当保障客户的资金；

3. 《银行规定》第14/2020条，内部文件与法定义务没有保持一致；

4. 《金融机构法》第8B(1)条，没有将业务职能的外包情况通知MFSA；

5. 《金融机构法》第5(1)(c)条，治理安排不足；

6. 《马耳他金融服务监管局法案》第16(5)条，没有向MFSA提供信息。

此外，该金融监管机构命令Insignia Cards Limited：

• 停止预付消费卡资金，立即生效；

• 停止处理来自Insignia Global Solutions Limited和Insignia Med Limited的付款，立即生效；

• ​任命一家独立第三方公司提供指导。

2021年11月，Fazzaco报道，MFSA已关注到一个无牌实体以FxCityIndex​的名义在https://www.fxcityindex.com/域名下运营。