非法出售证券产品！SEC对加密贷方Genesis、Gemini提起诉讼

美国证券交易委员会（SEC）指控加密货币公司Genesis Global Capital, LLC（Genesis）和Gemini Trust Company, LLC（Gemini）通过加密资产带贷款项目Gemini Earn向散户投资者提供和销售未经注册的证券。

通过该项目，Genesis和Gemini从数十万投资者处筹集了价值数十亿美元的加密资产。监管机构对其他违反相关证券法的行为与涉嫌违法的其它实体和个人的调查目前正在进行中。

根据诉状，2020年12月，数字货币集团子公司Genesis与Gemini达成协议，为包括美国散户投资者在内的Gemini客户提供将其加密资产借给Genesis以换取利息回报的机会。

从2021年2月开始，Genesis和Gemini开始向散户投资者推出Gemini Earn项目，该项目投资者将他们的加密资产提供给Genesis，Gemini则作为代理推动交易的进行。Gemini从Genesis支付给Gemini Earn项目投资者的利息回报中扣除代理费，该费用有时高达4.29%。

诉状称，Genesis随后行使了自由裁量权，决定如何使用投资者的加密资产来产生收入并向Gemini Earn项目投资者支付利息。

诉状进一步称，2022年11月，加密市场波动，Genesis缺乏足够的流动资产来满足客户的出金需求，于是该公司宣布不允许Gemini Earn投资者提取其加密资产。当时，Genesis持有来自34万名Gemini Earn项目投资者的约9亿美元加密资产。

Gemini本月早些时候终止了Gemini Earn项目​。截至今天，该项目散户投资者仍无法提取其加密资产。

SEC起诉称，Gemini Earn项目构成了适用法律规定的证券发行和销售行为，应在该监管机构进行登记注册。

SEC主席Gary Gensler表示：“我们起诉Genesis和Gemini向公众提供未经注册的证券，违反了旨在保护投资者利益的披露要求。今年提出的指控建立在先前的行动之上，旨在向市场和投资大众明确加密借贷平台和其它中介机构需要遵循我们的久经考验的证券法律法规，最大程度地保护投资者。这些法律促进了公众对市场的信任。法律是必须遵守的。”

SEC执法部主任Gurbir S. Grewal表示：“最近加密资产贷款公司的破产和Genesis项目的暂停都表明需要迫切督促那些向散户投资者提供证券的平台遵守联邦证券相关法律。我们已经看到了许多实例，如果不这样做，投资者就无法获得所需信息做出明智的投资决策。我们持续对该领域进行积极调查，鼓励举报任何有关此事或其它可能违反证券相关法律法规的行为或信息。”

SEC向纽约南区地方法院提起此次诉讼，指控Genesis和Gemini违反了《1933年证券法》第5(a)和5(c)条。SEC希望对能相关公司提出永久禁令，没收其非法所得，缴纳判决前利息和民事罚款。