迟报可疑交易，Cointree被AUSTRAC处以罚款

澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）日前对数字货币交易平台Cointree Pty Ltd开出共计75,120澳元的罚款通知，原因是该公司未能在规定时间内提交可疑交易报告（SMR）。

据悉，此次执法行动源于Cointree主动披露其未按《2006年反洗钱与反恐融资法》（AML/CTF法案）规定时间提交SMR的情况。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，未能及时提交SMR将严重影响AUSTRAC与执法机构对重要情报的迅速响应。他指出：“Cointree在此次事件中全力配合AUSTRAC调查，并正积极采取措施升级其内部系统和管控机制，以确保未来的合规性。”他还补充道：“若无这些积极整改措施，Cointree可能面临更严厉的监管处罚。”

2024年，AUSTRAC发布的《澳大利亚洗钱国家风险评估报告》指出，数字货币交易所（DCE）行业在反洗钱方面存在高度风险。这一风险主要来自交易的快速性、全球覆盖面、用户身份的伪匿名性以及DCE跨境资金流动透明度低等特性。

按照现行法规，受监管企业需在形成怀疑后3个工作日内提交涉嫌洗钱的SMR，若涉及恐怖融资，则需在24小时内提交。Cointree已全额缴纳上述罚款。AUSTRAC明确表示，罚款缴纳并不等同于承认责任，但此次事件已告一段落。