违反多项监管规定，Pecunpay遭西班牙央行处以巨额罚款

​西班牙央行发现当地金融科技公司Pecunpay在2021年和2022年期间违反四项监管规定，对其处以了巨额罚款。央行阐明了该公司及其管理团队的几个违规领域。

第一项违规行为涉及Pecunpay自有资金覆盖率不足，据报道，至少在2021年12月至2022 年12月期间，该公司自有资金覆盖率低于最低要求的80%的时间超过6个月。第二个问题是组织结构、内部控制机制以及行政和会计程序存在缺陷，尤其是在风险管理和控制方面，这危及了Pecunpay的偿付能力或生存能力。

此外，Pecunpay还被发现未遵守11月23日颁布的第19/2018号皇家法令中有关支付服务和其他紧急金融措施的规定。第四项违规行为涉及违反2011年7月26日第21/2011号法律中有关电子货币的秩序和纪律规则，特别是与客户资金担保和保障规则以及收费相关的规则。

因此，以Pecunpay商业名称运营的Pecunia Card面临总计110万欧元的处罚。根据第39/2015 号法律第85条规定的减免措施，这一金额减少了40%。

西班牙央行还追究了Pecunpay高管团队个别成员的违规责任。José Enrique Sancho Gargallo、César Molinas Sans和其他董事因其在违法行为中的作用而面临17,400欧元至36,000欧元不等的罚款。这些罚款也享受了对Pecunpay适用的40%的减免。

（来源：contxto)