西方国际证券与FINRA达成和解，同意支付47.5万美元罚款

因为未能确保其监督系统遵守证券法律和FINRA之规定，西方国际证券公司（Western International Securities, Inc.）已与美国金融业监管局（FINRA）达成和解，同意支付47.5万美元罚款。和解涉及的问题出现在2016年1月至2020年6月，在此期间，西方国际证券的监督程序被发现未能有效防止过度交易。

调查结果显示，该公司的监督程序（WSPs）设计不足以检测潜在的过度交易，包括未能审查如成本与权益比率和周转率等关键指标。该公司的WSPs缺乏评估这些指标所需的指导，并未要求监督人员在发现过度交易时采取适当行动。

此外，西方国际证券的活动通知过程，本应提醒客户过度交易，却被发现效果不佳。公司的通知未能向客户提供有关交易活动的充分信息，也未能促使全面跟进。直到2019年初，西方国际证券的合规人员仍未使用包含关键过度交易指标的更新异常报告。即便这些报告在之后引入，监督人员也未能有效利用。

和解还包括对该公司的谴责及105,7632.70美元的赔偿加利息。这一解决方案针对的是该公司对于FINRA第3110和2010条规则的违反，这些规则强调需要有效的监督系统和遵守交易规定。