英国FCA将要求投资顾问预留资本

​英国金融行为监管局（FCA）今天（2023年11月29日）宣布了一项提案，要求个人投资公司（通常被称为投资顾问）预留资本，以支付赔偿费用，并确保在消费者在受到损害时由“当事人”支付赔偿。

该监督机构指出，在2016年至2022年期间，金融服务补偿计划（FSCS）为提供不当建议的个人投资公司支付了近7.6亿英镑赔偿。而其中95%赔偿是由仅75家公司造成的。

这些建议旨在确保“当事人”为自身产生的赔偿成本买单。此外，投资顾问必须向FCA报告潜在的赔偿责任。

今天的公告是对FCA消费者投资战略的支持，该战略旨在助力消费者放心投资，并从财务稳健的咨询公司获得所需的支持。

FCA市场与国际部执行董事Sarah Pritchard表示：“我们希望看到一个蓬勃发展的金融咨询市场，以确保消费者能够从财务状况良好、想做正确事情的咨询公司获得所需的支持。而现在，这些顾问不得不通过征税来为那些给出不当建议的竞争对手提供补偿。这种情况必须改变，‘后果自负’很重要。”

此外，约500家个体经营者和无限合伙企业以及属于审慎监管集团的企业将不在自动资产保留要求之内。

咨询期将持续到2024年3月20日。

上周，FCA敦促​不受监管的“先买后付”（BNPL）公司申请其授权。