英国金融行为监管局（FCA）对56起举报案件采取重大行动，数量较之前增加了七倍

英国金融行为监管局（FCA）上周表示，第二季度共结案56起举报案件，采取了重大行动，是去年同期总数的七倍。新举报案件数量增长5.7%，达到333起。

根据监管机构的季度数据，重大行动可能包括执法、第 166 条专家审查，或限制公司的许可或个人的批准。

这一比较并不意味着英国金融行为监管局（FCA）处理的举报案件总数是之前的七倍。采取重大行动和较低层级的减少危害措施合计占已结案件的43.0%，与一年前的44.3%相近。此外，本季度结案的案件未必是同期收到的举报，FCA也没有将举报类别与处理结果关联起来。

消费者权益问题在指控列表中名列前茅。333份新报告共包含886项指控，其中消费者权益问题占197项，其次是涉及领导层和高级管理人员行为、操守和诚信的153项，以及涉及系统和控制的121项。这三类指控占所有指控的53.2%。一份报告可能包含多项指控，因此这些数字并不代表471名独立的举报人或案件。此次排名是在7月份的一次审查之后发布的，当时英国金融行为监管局（FCA）指出，账户关闭和终止关联关系是企业根据客户结果数据采取行动的例证。

第二季度其他类别包括：73 起关于个人行为、诚实、正直和声誉的指控，65 起关于公司价值观和诚信的指控，40 起关于未经授权的商业行为的指控，31 起关于欺诈的指控，27 起关于非财务不当行为的指控，28 起关于个人数据丢失或滥用的指控，以及 21 起关于举报制度和控制的指控。

2025年第二季度共收到333份举报，高于同期的315份，但较2026年第一季度的355份下降6.2%。英国金融行为监管局（FCA）于1月份对举报主题进行了修订，限制了与去年同期数据直接的类别比较。举报人通过在线表格提交了177份举报，通过电子邮件提交了99份，通过电话提交了44份，通过其他方式提交了11份，并通过信件提交了2份。在231起举报案例中，举报人公开了自己的身份，占比69%，另有102起举报为匿名举报。

英国监管机构公布的信息比一些欧洲同行更为详尽。例如，塞浦路斯证券交易委员会7月份并未披露类似的报告或采取行动的数量。

英国金融行为监管局（FCA）第二季度共处理了395起举报，高于去年同期的350起和第一季度的265起。其中，采取重大行动的比例为14%，高于去年同期的2.3%和第一季度的9%。为减少损害，FCA对114起案件（占29%）采取了较低级别的措施，包括联系或走访公司、索取信息以及要求公司证明其遵守FCA的规定。另有193起案件（占49%）为监管机构的工作提供了参考，但并未采取直接行动。14起案件被认为不构成损害，18起案件被归类为其他。第二季度采取的56项重大行动与FCA年度举报报告中记录的截至2026年3月全年的59项重大行动数量接近。

在FCA（英国金融行为监管局）周二将非金融不当行为规则扩展至约37,000家非银行公司之前，领导层和行为准则数据已经出炉。此次扩展范围涵盖投资管理公司、保险公司和提供零售交易服务的公司。自9月1日起，如果欺凌、骚扰或暴力行为与个人职务相关，则可能被纳入行为准则的管辖范围。严重且经证实的案件也可能需要提交给监管机构。

英国差价合约和零售外汇公司已经面临着英国金融行为监管局 (FCA) 在消费者责任、客户分类、金融推广和事件报告等方面的重叠监管工作。FM Intelligence 在 3 月份发现，有 23 家受监管的差价合约经纪商受到其中多项监管工作的影响。

季度表格列出了56项重大行动，但没有提及公司名称、个人或案件详情。英国金融行为监管局（FCA）表示，《金融服务和市场法》规定的保密限制使其无法披露更多信息。