“胖手指”闯祸！花旗遭英国监管机构重罚7850万美元

英国监管机构因花旗集团（Citigroup）的交易操作控制不力，于周三（5月22日）对其处以了共计6160万英镑（约合7850万美元）的罚款。此次罚款是英国监管机构对系统违规行为进行的最大制裁之一。这家华尔街公司违规行为中的其中一例案例还曾导致欧洲股市的突然下跌。

英国市场监管机构审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）在周三的一份声明中表示，他们对花旗集团在2018年4月至2022年5月间的违规行为进行了调查，并处以了罚款。

该行伦敦子公司Citigroup Global Markets Limited（CGML）在业务操作中出现了一系列失误，“最终导致了交易事件的发生”，其中最引起注意的是2022年5月的一笔4440亿美元的错误订单。

PRA行政总裁、英国央行负责审慎监管的副行长Sam Woods表示：“参与交易的公司须采取有效控制措施以管理相关风险。”“CGML未能达到我们在这方面的预期标准，因而收到了今天的罚单。”

据监管机构调查，花旗在2022年5月2日处理了一笔4440亿美元的订单，而该订单的原本金额仅为5800万美元。这一失误导致错误卖出的订单价值高达14亿美元。PRA表示，此次交易错误的直接原因在于交易员的操作失误，即所谓的“胖手指失误”（fat-finger），但其主要原因还是在于花旗的电子交易系统产生了错误订单。

该监管机构表示，在该交易被取消前，这一错误恰逢几个欧洲指数的“短期重大波动”。调查报告称，造成这一失误的原因主要在于该公司的交易系统“缺乏某些预防性硬性限制以及其它控制措施的不当校准”。

PRA表示，该机构此前对花旗曾多次发出过监管措施改进要求，但该行在这方面仍存在缺陷。花旗自身的系统也发现了问题，而这一系列事件更是凸显了其中的缺陷。

花旗发言人表示，该行“很高兴能解决这个发生在两年多前的问题，该问题源于一个个人错误，并在几分钟内就被发现并纠正了。”

该发言人还在电子邮件中表示：“我们已立即采取措施来加强我们的系统和控制能力，并会继续致力于确保我们能完全遵守监管规定。”

根据FCA发布的公告，花旗银行没有对该调查结果提出异议，并同意和解，因此，该行获得了30%的罚款减免。否则，FCA对其处以的罚款金额将达到39666000英镑（约合5050万美元）。

同日，PRA对花旗处以了33880000英镑（约合4310万美元）的罚款。

来源：路透社