盘点欧洲排名前五监管科技公司名单
监管科技（RegTech）通过技术管理金融行业内的监管流程，主要职能包括监管监控、报告、合规。
根据风险投资公司XAnge提供的数据，欧洲拥有约140家监管科技初创公司，其中30％的初创公司专注于合规管理，27％的专注于了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）自动化，26％的利用技术和数据来提供风险管理工具。
以下是欧洲市场上排名前五的顶尖监管科技公司名单：
- ComplyAdvantage
ComplyAdvantage总部位于伦敦，利用人工智能（AI）和机器学习（ML）来帮助公司管理合规性义务。该公司提供数据情报，帮助公司了解与有合作意向的其他公司开展业务的风险，同时使合规性和风险流程自动化。
ComplyAdvantage成立于2014年，与75个国家/地区的500多家公司客户合作，合作伙伴有上市支付公司Earthport、国际汇款服务提供商Azimo、泛欧支付机构Lemon Way。
此外，ComplyAdvantage得到了Index Ventures、Balderton Capital等投资机构支持，在伦敦、纽约、克卢日-纳波卡、新加坡设有办事处。
- Encompass
Encompass成立于2012年，通过收集并分析大量信息来建立公司或个人的可视化视图。它通过可视化复杂的公司结构或个人的家庭和业务网络来评估潜在的风险和机会，旨在提高合规性支出的投资回报率，并通过准确而完整的KYC文件和审计日志向监管机构和审计师证明合规性。
Encompass开发了一款创新型KYC自动化软件，有望实现更好、更快的商业决策。
- Fenergo
爱尔兰金融科技公司Fenergo总部位于都柏林，为公司、投资银行、私人银行提供客户入门生命周期管理软件。其客户入门技术旨在为银行客户提供端到端的客户生命周期管理解决方案，涵盖合规性和银行流程管理。
另外，Fenergo还推出了其e-KYC Connect解决方案，以使金融机构能够利用KYC公用事业服务。
- NetGuardians
瑞士监管科技初创公司NetGuardians成立于2007年，为银行开发了一种AI解决方案，意在主动预防欺诈。 NetGuardians的欺诈缓解软件使用包括机器学习、大数据、用户行为分析等最新技术来防止欺诈，该软件会监控所有活动和交易，并对可疑活动发出警报。
NetGuardians为全球50多家一级银行到三级银行提供服务。除瑞士外，该公司还在波兰、肯尼亚和新加坡设有办事处。
- Onfido
Onfido成立于2012年，是一家软件公司，可以帮助企业使用身份证明文件、自拍照、人工智能（AI）算法来验证身份。
Onfido通过在线平台提供身份验证服务。该公司使用手动和自动机器学习（ML）技术（包括光学字符识别和面部检测）将一个人的面部生物特征与其身份证件进行比较和交叉引用，以防止欺诈。
Onfido为全球1500多家金融科技公司、银行、市场客户提供服务，客户包括Revolut、Remitly和Bitstamp。
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