瑞银惨遭瑞士信贷连累，或面临数亿美元罚款

据悉，因瑞士信贷（Credit Suisse）对Archegos Capital的处理不当，瑞银（UBS）面临来自英国、瑞士和美国监管机构的数亿美元的罚款。

2021年3月，家族理财办公司Archegos Capital的倒闭为瑞士信贷带来了其167年经营史上最大的交易损失。瑞银对瑞士信贷的收购已于上周完成。

据四位知情人士透露，瑞银已要求瑞士金融市场监管局（FINMA）、美国联邦储备委员会（美联储）和英国审慎监管局（PRA）在7月底公布调查结果，并联合公布其处罚措施。但由于瑞银对瑞士信贷的收购，这些调查结果的发布时间可能会推迟。

其中一位知情人士表示，美联储可能会对瑞银处以最高3亿美元的罚款，PRA可能对其处以最高1亿英镑的罚款。不过瑞银可以与这两家监管机构就此次罚款进行协商。

FINMA无权对金融机构进行罚款，但该机构打算发布一份报告，调查该行在Archegos事件处理上的失误。

瑞银拨出了40亿美元用于支付此次收购的监管和诉讼成本。

Archegos是瑞银在收购瑞士信贷过程中遇到的几个尚未解决的法律和监管问题之一。其它法律问题还包括：涉及已倒闭的金融公司Greensill Capital的诉讼、一起美国逃税案件、莫桑比克共和国提起的诉讼，以及有关美国住宅抵押贷款支持证券的私人诉讼。

另一位知情人士补充道，瑞士信贷仅预留了3500万美元，用于对Archegos的潜在罚款。

瑞士信贷因Archegos而遭受55亿美元的损失，是迄今为止为家族办公司提供大宗经纪服务的国际银行100亿美元总损失中最大的。瑞银亏损8.61亿美元。

在基金经理Archegos的指示下，Archegos从银行的大宗经纪部门大量借款，在美国和中国股票上押注了数百亿美元。但当这些公司的股票价值暴跌、而Archegos无法满足追加保证金的要求时，他们不得不迅速平仓。

瑞士信贷委托律师事务所Paul Weiss对其在Archegos上的失误进行了调查。这份长达172页的报告发现，这些亏损是瑞士信贷投行部门“管理和控制方面的根本性失误”以及“对风险的不重视”造成的。

该行向Archegos提供了数十亿美元的贷款，但最后一年仅从中获取了1750万美元的收益。