瑞士金管局发布洗钱风险分析指南

​瑞士金融市场监管局（FINMA）今天发布了洗钱风险分析指南。在现场监督审查过程中，该局多次发现了这一领域存在的不足之处。

通过这一做法，该监管机构将其在这一领域的监管实践中获得的观察结果和经验透明化。

瑞士金管局在现场监管审查中多次发现洗钱风险分析领域的不足之处。这促使其在2023年春季对三十多家银行的洗钱风险分析进行了深入审查。审查结果显示，许多被审查的风险分析不符合要求。例如，在某些情况下，缺乏对洗钱风险容忍度的适当定义，即设定限制以降低风险。此外，该监管机构还发现缺乏有效和稳健的风险分析所需的各种结构要素。

洗钱风险分析是银行和其他金融中介机构战略管理的重要工具。银行和其他金融中介机构以此来识别和降低洗钱风险，并确定金融机构活动的相关风险标准。洗钱风险分析还规定了哪些洗钱风险不在一家机构的风险承受范围之内。